Страница 9 из 16
Из общения с ними я извлек несколько уроков, которыми считаю нужным поделиться с другими в нынешний критический момент, когда и глобализация, и человечество оказались на перепутье. Я полагаю, что для борьбы с разрушительными силами, которые сегодня угрожают нашему миру, необходима мобилизация всех источников энергии, возможность которой на самом деле я уже доказывал не раз. Однако мой опыт показывает, что мы пока далеки от своей цели: гораздо проще выступать в роли адвоката дьявола и неотступно следовать прежней позиции! Для того чтобы побудить все человечество к взаимодействию, мы должны дать всем ясное представление о том, каким должно быть наше будущее, получить компас и выбрать законным путем лидеров, которые будут руководить нами, а также проработать конкретные варианты сотрудничества.
Финансы как инструмент обеспечения общего блага
Финансовая катастрофа 2007–2008 гг. должна предостеречь нас от новых ошибок: финансы не являются нашим врагом, поскольку сами по себе они не бывают хорошими или плохими, оставаясь всего лишь слепой механической силой, которая неразумно используется или не контролируется. Она может применяться плохо (как показал кризис) или хорошо, предлагая общее процветание, не наносящее вред нашей планете (например, появление на рынке «экологических» облигаций). Давайте не забывать одну давнюю поговорку: «Деньги – плохой хозяин, но хороший слуга». Один и тот же инструмент в зависимости от его использования может привести как к созданию ценности, так и к ее разрушению. Те же самые финансы, которые привели нас на край гибели, также могут сделать богаче миллиарды людей. Они по-прежнему являются прекрасным инструментом для реализации наших идей, осмысления будущего и подготовки к нему, а также для управления рисками, пространством и временем. Они способны объединить человечество для создания общего блага.
Наша любовь к деньгам поостыла, но, возможно, нам всем нужно провести с ними второй медовый месяц как еще один шанс для пробуждения тех чувств, которые в свое время заставили нас создать этот инструмент. Может быть, стоит возродить нашу любовь к финансам, чтобы быть активными и целеустремленными?
Инструмент должна контролировать рука, а не наоборот
Мы ничего не добьемся, повторяя снова и снова прошлые ошибки. Борясь с этим искушением, мы должны найти лучшую, более прочную основу для трансформации финансов, предпринимая глубоко обдуманные конкретные и эффективные действия, способные справиться с задачами реального мира, начиная с проблем развития. Благодаря реконструкции финансовой системы и увеличению числа реальных инноваций, что сделает этот инструмент необычайно инновационным, мы сумеем в полном масштабе перенаправить глобализацию так, чтобы она приносила пользу большинству людей.
Эта книга – не очередная попытка «поменявшего свои взгляды банкира» отвлечь читателей от трудных истин с помощью старых трюков, вроде того фокусника, который вытаскивает из своей шляпы одни и те же предметы. Вовсе нет. После трех лет работы в самом центре одной из мощнейших финансовых лабораторий мира и участия в крупнейших финансовых проектах, чьи разработчики действовали не скупясь и изобретательно, я осознал, что с помощью финансовых инноваций можно добиться отличных результатов, полезных для общего блага. Ключевую роль в этом должны играть международные учреждения – благодаря тому доверию, которое им оказывается, высоким профессиональным качествам их персонала и их миссиям. Но в одиночку нужного результата они, конечно, не добьются; не станут они заниматься решением этой сложнейшей задачи и так, «как получится». Необходимы перемены, причем масштабные. Без них финансам могут позволить по-прежнему играть в свою игру. Вспомните знаменитые слова бывшего генерального директора Citigroup Чака Принса, процитированные в Financial Times в июле 2007 г.: «Пока музыка играет, вам нужно вставать и танцевать». Я считаю, что мы не можем позволить себе повторения прежнего.
Восстановление контроля над финансами совместными усилиями
Очевидно, что решающую роль в поиске оптимальной всеобщей основы для конструкции, которая мало-помалу стала бы ограничиваться только банковской системой, играют регулирующие органы. Финансовые игроки, начиная с институциональных инвесторов, также должны активно заниматься этим вопросом, выделяя свои ресурсы для реализации устойчивых проектов. К этому движению начинают присоединяться и многонациональные компании, вынужденные все больше реагировать на растущую обеспокоенность и своих нынешних клиентов, и будущих акционеров. Катализаторами в этой новой финансовой коалиции, на которую я возлагаю большие надежды, будут выступать прежде всего международные организации, форумы и группы развития. Ответственность за это взаимодействие, поддержку и продвижение вперед также будет нести и гражданское общество. Совместными усилиями при поддержке финансового инструмента мы сможем изменить правила игры; совершив революцию, мы, оглядываясь назад, будем вспоминать 2015 г. как время всеобщего творения истории.
В этой книге я знакомлю читателя с краткой историей некоторых ключевых действий и обсуждений, которые имели место в разных регионах по всему миру. Основные критические моменты рассматриваются в разделе 1, где также приводится и главный тезис этой книги: финансы, контролируемые должным образом, могут отлично служить каждому из нас, а не только элите.
Недавний финансовый кризис спровоцировал, пожалуй, самую серьезную и продолжительную критику, вызванную манипулированием финансами с целью достижения власти и незаконного обогащения. Дефицит доверия к финансам породил дебаты об их сущности и роли в обществе. Эти вопросы рассматриваются в разделе 2, где обсуждается то, как начались изменения.
В разделе 3 речь идет о возобновленном международном сотрудничестве, что требует от нас серьезного отношения к взятым в 2015 г. обязательствам, дабы они в конце концов не оказались всего лишь пустыми словами, которые со временем исчезнут в пучинах истории. Вместе с тем, нам необходимо подвести итоги текущих изменений в финансовом мире. Бизнес-модель банков меняется; их роль также становится другой, что особенно заметно на фоне все более укрепляющегося положения институциональных инвесторов. Давление на многосторонние банки, заставляющее их приспосабливаться к другим условиям из-за возрастающих ограничений в области государственного финансирования, также усиливают и различные участники из государственного сектора. Все это побуждает банки заново пересматривать свою роль.
Разное давление, которое в настоящее время оказывается на частный и государственный секторы, заставляет их переосмысливать происходящие перемены и предлагать новые формы взаимодействия друг с другом. Однако этому процессу в какой-то мере мешают низкие или даже отрицательные процентные ставки и постоянное стремление обеспечить доходность операций, а также ожидания нового поколения (так называемого поколения Миллениума), массовые прорывы, вызванные технологической революцией, и отсутствие доверия к системе, возникшее после финансового кризиса. Все эти элементы так или иначе влияют на создание нового фундамента, на котором происходит обсуждение роли финансов. Как нам наиболее оптимально использовать все свои ресурсы, чтобы мобилизовать финансы на обеспечение устойчивого развития?
Вопрос о том, как можно достичь этого сотрудничества с помощью нового способа объединения сил в нынешних условиях с учетом новых ожиданий, обсуждается в разделе 4. Рассматриваемые там революционные темы ориентированы, если судить по их потенциальному воздействию, на очень длительную перспективу. Эта совместная работа по своей природе требует перенастройки стимулов и драйверов, определяющих наши действия на всех уровнях, а не только на тех, которые связаны с регулированием наших финансовых институтов или реформированием международных организаций.