Страница 7 из 17
транзакции больше не ограничивается перечислением криптовалюты – передаваться могут активы и права на них.
С появлением «цветных» монет протокол Bitcoin стал использоваться для регистрации сделок с виртуальными активами, в том числе с реальным обеспечением[87]. Появление на рынке обеспеченных виртуальных активов предвосхитило появление токенов и смарт-контрактов и привело к развитию блокчейн-технологий. Сегодня регистрируемые в блокчейне транзакции не ограничиваются переводом криптовалют. Технологические возможности по совершению сделок в блокчейне возросли, расширив горизонты применения распределенных реестров. Стало возможно опосредовать возникновение, изменение и прекращение прав и обязанностей сторон при помощи сделок в блокчейне.
Смарт-контракты. Вслед за популяризацией виртуальных валют и распространением протокола Bitcoin практическое воплощение получили смарт-контракты, или «умные» контракты. Блокчейн стал основой для заключения «умных» контрактов. Что такое «умный» контракт?
В 1994 г. термин «умный» контракт был введен американским юристом и специалистом в области криптографии Ником Сабо (Nick Szabo). Под смарт-контрактом следует понимать компьютерную программу, автоматическое исполнение которой соответствует закрепленным в программном коде условиям, содержащимся в блокчейне. Такие, составленные в виде программного кода, инструкции автоматически исполняются при наступлении оговоренных контрактом событий. Следовательно, отступления от договора невозможны даже технически. Код наделяется юридической силой и работает на фундаментальный для права принцип: «Договоры должны соблюдаться»[88].
Информация о наступлении юридически значимых событий фиксируется в цепочке блоков, приводя к осуществлению обозначенной в договоре транзакции. Автоматизированный характер исполнения смарт-контрактов и независимость исполнения обязательств от пороков воли, недобросовестных или неточных субъективных оценок превращают их в ценный для применения права инструмент[89].
Смарт-контракты могут использоваться для заключения договоров и автоматизации их исполнения, в частности в сфере страхования, при бронировании гостиничных номеров, при дистанционном трудоустройстве и осуществлении автоматических платежей. Смарт-контракты применимы во всех случаях, когда можно отказаться от участия посредников. Например, в страховой деятельности наступление страхового события может автоматически приводить к перечислению денежных средств застрахованному лицу[90].
При заключении контракта стороны определяют обязательство, права и обязанности. Отдельно они прописывают порядок исполнения договора и оговаривают значимые для исполнения понятия. После этого предмет сделки регистрируется в блокчейне.
Исполнение контракта запускается в установленном сторонами порядке. При исполнении переход активов осуществляется на основании заданных пользователями договорных условий. Например, в блокчейн вносится запись об изменении титула на актив; актив передается получателю в соответствии с условиями контракта[91].
На текущий момент смарт-контракты являются частью юридической реальности. В сети создаются платформы для написания «умных» контрактов, порождающих обязательства в юридическом смысле[92]. Возможность заключения и верификации смарт-контрактов через блокчейн избавляет контрагентов от обременительной подготовки юридических документов в традиционном печатном виде, предлагая альтернативу ненадежным способам передачи данных (электронная почта, работа в «облаке» или «комнате данных»).
В 2017 г. блокчейн виртуальной платформы Ethereum, виртуальная валюта которой является второй в мире по популярности после Bitcoin, остается в числе ведущих площадок для написания смарт-контрактов, децентрализованных приложений и сбора средств под учреждение децентрализованных автономных организаций. Использование частных закрытых децентрализованных реестров зарекомендовало себя в качестве ведущего IT-тренда в 2017 г. Количество разработчиков, использующих блокчейн Ethereum, перевалило за 20 тыс. Совокупный объем операций в блокчейне превышает 1 млрд долл. США, не считая независимых проектов, построенных на открытой экосистеме инструментов, которую проект Ethereum предоставил разработчикам. Блокчейн Ethereum используется во всемирно известных линейках программных продуктов, сопряженных с облачными технологиями: Alibaba Cloud, Microsoft Azure, RedHat OpenShift, Pivotal CloudFoundry[93]. Правительство США переводит в блокчейн IBM информацию о генетических ресурсах, показателях пищевой промышленности и здравоохранения[94]; децентрализованные реестры граждан создаются в Эстонии на платформе BitNation[95]; почтовые отправления регистрируются в блокчейне почты Австралии[96].
В ближайшем будущем внедрение смарт-контрактов для обслуживания коммерческих цепей поставок планируется при финансовой поддержке банка Barclays[97]. Администрация штата Делавэр заявила о перспективах использования смарт-контрактов при ведении реестра ценных бумаг и регистрации корпоративных прав[98].
Децентрализованные автономные организации. Децентрализованные автономные организации (далее – ДАО) стали возможны благодаря децентрализованным реестрам и смарт-контрактам. Такие организации существуют на основании правил, заданных программным кодом[99]. Содержание транзакций определяется на основании смарт-контрактов[100]. Они исполняются автоматически. Информация об осуществляемых участниками ДАО транзакциях регистрируется в децентрализованном реестре.
ДАО – виртуальная «организация», используемая для аккумулирования вкладов участников и управления ими. С технической точки зрения ДАО – компьютерная программа, запускаемая распределенной цепочкой независимых пользователей и устанавливающая единый набор корпоративных поведенческих правил. Программный код ДАО предусматривает порядок принятия решений, подобно тому, как это происходит в традиционных юридических лицах. Вместе с тем организацией в собственном смысле ДАО не являются. Скорее, они представляют собой инструмент, создаваемый для децентрализованного управления активами и привлечения средств.
ДАО могут быть запрограммированы для полностью автономного функционирования либо ручного режима, когда пользователи с различной степенью интенсивности осуществляют контроль над активами. Способы распоряжения имуществом ДАО зависят от целей партнерства: в частности, активы могут расходоваться на реализацию совместных проектов, выплату заработной платы, обеспечение возвратности инвестиций.
В отличие от традиционного устава корпорации либо партнерского соглашения, ДАО имеют ряд преимуществ, а именно: обязательства, принятые на себя участниками либо партнерами, исполняются автоматически на основании программного кода; исполнение обязанностей отслеживается и гарантируется программным кодом. Последний основан на независимых криптографических алгоритмах, а потому не может быть изменен произвольно (например, недобросовестными участниками, удерживающими крупный пакет голосующих акций)[101].
87
Colored Coins Protocol Specification // GitHub. 2017. URL: https://github. com/Colored-Coins/Colored-Coins-Protocol-Specification/wiki/Introduction.
88
Gilot B. /. Code! = Law // CryptoIQ. 2016. URL: http://blog.cryptoiq. ca/?p=534.
89
Ibid.
90
Abmmowicz М. Cryptoinsurance //Wake Forest Law Review. 2015. Vol. 50. Iss. 3. P. 672.
91
Swanson I Consensus-as-a-service: A Brief Report on the Emergence of Permissioned, Distributed Ledger Systems // R3. 2015. URL: http://www.ofnum-bers.com/wp-content/uploads/2015/04/Permissioned-distributed-ledgers.pdf.
92
Make Your Smart Contracts Legally Binding & Enforceable. Co
93
Millar J. 2017: When Ethereum Will Go from IT to Enterprise // CoinDesk. 2017. URL: http://www.coindesk.com/2017-ethereum-will-go-enterprise/.
94
IBM Watson Health A
95
Estonian Government and Bitnation Begin Cooperation // e-Estonia.com. The Digital Society. 2015. URL: https://e-estonia.com/estonian-government-and-bitnation-begin-cooperation/.
96
Higgins S. Australia's Postal Service Tests Blockchain Identity // CoinDesk. 2016. URL: http://www.coindesk.com/australia-post-blockchain-identity-voting/.
97
Rizzo P. Wave Brings Blockchain Trade Finance Trial to Barclays // CoinDesk. 2015. URL: www.coindesk.com/wave-blockchain-trade-finance-barclays/.
98
Parker L. Delaware to “Embrace the Emerging Blockchain and Smart Cont
ract Technology Industry”, with Distributed Ledger Shares // Brave New Coin. 2016. URL: http://bravenewcoin.com/news/delaware-to-embrace-the-emerging-block-
chain-and-smart-contract-technology-industry-with-distributed-ledger-shares/.
99
Mougayar W. An Operational Framework for Decentralized Autonomous Organizations // Startup Management. 2015. URL: http://startupmanagement. org/2015/02/04/an-operational-framework-for-decentralized-autonomous-organi-zations/.
100
Экономический смысл ДАО заключается в снижении транзакционных издержек взаимодействия всех участников организации, упрощении поиска инвесторов и аккумулировании венчурного капитала. Регистрация данных в публичном блокчейне обеспечивает стабильность при взаимодействии с регулятором, предоставляя гибкие возможности в части финансового надзора и мониторинга.
101
Decentralized Autonomous Organizations // Allen & Overy. 2016.