Блокчейн на пике хайпа. Правовые риски и возможности

Токен может подтверждать право собственности на объект недвижимости либо земельный участок (в протоколе Bitcoin подобная функция реализуется через так называемые «цветные» монеты, символизирующие реальный актив[169]). Переход права на материальный актив осуществляется посредством передачи токенов между пользователями. Передача токена означает переход права[170]. Важно отметить, что токен «символизирует» и представляет актив или право – дематериализации актива не происходит (т. е. токен сам по себе не является ценной бумагой, акцией/долей или правом). Принадлежность токена конкретному пользователю подтверждается посредством предоставления этим пользователем личного криптографического ключа, позволяющего создать новую запись в блокчейне, распорядиться правом или активом[171]. К примеру, с тем же успехом токен может удостоверять права вкладчика в рамках договора валютного депозита. Соответственно, с точки зрения правопорядка текущий держатель токена должен обладать эффективным правом требования по отношению к контрагенту, который выпустил, зарегистрировал и верифицировал токен в блокчейне.

Блокчейн применяется для подтверждения юридических фактов, например права собственности (activity registers). В основу транзакции положена информация о реальной сделке либо активе. Функционально блокчейн приближается к традиционным реестрам. В процессе верификации данных каждой записи и, соответственно, блоку присваивается уникальный хэш-код, что позволяет подтвердить достоверность информации на конкретный момент времени. Действительность записи подтверждается всеми сторонами регистрируемой в блокчейне транзакции. Таким образом, в блокчейне реализуется учетная функция, допускающая среди прочего подтверждение действительности актов приема-передачи, изображений, персональных данных и т. д.

Рис. 2.1.

Использование распределенных реестров при подтверждении платежей[172]

Таблица 2.1

Функции распределенных реестров

В зависимости от типа блокчейна обычно различаются частный и публичный реестры.

Рис. 2.2.

Использование блокчейн-технологий на базе традиционных реестров[173]

В первом случае доступ к информации и возможность регистрации изменений в создаваемых блоках определяются заранее заданным кругом пользователей[174]. Соответственно, требования к консенсусу ограничиваются заранее заданным числом участников, что позволяет достигать гибкости и оперативности принятия решений. Подтверждение действительности данных на момент их внесения исключает фальсификацию, способствуя снижению операционных рисков в отношениях контрагентов. Во втором случае блокчейн открыт для внесения записей любых новых пользователей.

Имплементация блокчейн-решений в регистрационную и учетную практику открывает новые перспективы для бизнеса и оборота. Так, наиболее эффективные сценарии использования блокчейна наблюдаются в следующих сферах:

1) публичные записи (права собственности на земельные участки, регистрация транспортных средств, лицензирование компаний, записи о создании и ликвидации компаний, записи о владельцах компаний, записи регламентирующих органов, криминальный учет, паспорта, свидетельства о рождении, свидетельства о смерти, избирательные списки, проведение выборов, оформление результатов санитарных проверок, разрешение на строительство, разрешение на ношение оружия, данные судебной экспертизы, судебные записи, результаты голосования, учет и отчетность в некоммерческих организациях)[175];

2) учет в организациях (ученые степени и дипломы, сертификаты, сведения об успеваемости, результаты экзаменов, кадровое делопроизводство, медицинские записи, бухгалтерские записи, операционный учет, данные генома, данные геолокации, регистрация поставок, оформление актов приема-передачи);

3) ключи от материальных активов (ключи от домов и квартир, ключи от комнат отелей, ключи от автомобилей (в том числе при аренде и лизинге), ключи от индивидуальных хранилищ и сейфовых ячеек, доставка грузов[176]);

4) регистрация нематериальных активов (бездокументарные ценные бумаги, ваучеры, патенты, товарные знаки, лицензии, доменные имена, подтверждение авторства);

5) финансовый учет (акционерный капитал, облигации, производные финансовые инструменты, права голосования, учет затрат, учет торговых операций, учет закладных и ссуд, учет обслуживаемых кредитов, баланса по счетам и вкладам);

6) иные виды учета (документальные записи, записи данных[177], коды активации оружия)[178].

Таким образом, с точки зрения функционального назначения и механизма работы распределенные реестры можно классифицировать на следующие категории: реестры активов, реестры подтверждения прав требования, реестры регистрации юридических фактов и действий. В первом случае внесение изменений в реестр влечет за собой возникновение и прекращение прав на токены, представляющие собой актив. Во втором – осуществление транзакций с токенами корреспондирует реальному обязательству. В третьем – регистрация записей в распределенном реестре не нацелена на изменение прав и обязанностей, носит подтверждающий характер и опирается на верификационные свойства блокчейн-технологий.

В этом случае блокчейн может являться надстройкой или инфраструктурой для модернизации традиционных реестров. Важно отметить, однако, что трансформация регистрационных моделей непосредственно отражается на порядке установления юридических фактов и, соответственно, невозможна без рисков. Решение о способах регулирования и контроля распределенных реестров остается за каждым из правопорядков в отдельности, что повышает системные риски использования распределенных реестров. Динамика развития блокчейн-технологий заставляет задуматься о возможностях ее регулирования в целях обнаружения и минимизации правовых рисков. Внедрение технологии блокчейн может привести к снижению транзакционных издержек для малого и среднего бизнеса, усовершенствованию процессов местного и государственного управления, снижению количества судебных споров. В частности, представить достоверные доказательства, к примеру, владения цифровыми активами станет намного проще[179].

2.3. Возможности и перспективы блокчейн-регистрации

Унификация реестров прав и активов, как и упрощение регистрации юридических фактов, ускоряет гражданско-правовой оборот, гарантируя охрану прав. Возможность подтвердить принадлежность активов значима для оборота. Теоретически технология блокчейн дает такую возможность. Она способна обеспечить создание и функционирование регистрационной инфраструктуры, отвечающей требованиям скорости и простоты регистрации, публичности и достоверности информации.

Рис. 2.3.

Преимущества блокчейн-решений

169

Swanson I Smart Property, Colored Coins and Mastercoin // CoinDesk. 2014. URL: http://www. coindesk.com/smart-property-colored-coins-mastercoin/.

170

Deloitte. Blockchain applications in the public sector // Deloitte. 2016. URL: https://www2.deloitte.com/content/dam/Deloitte/uk/Documents/I

171

Lewis A. A Qentle Introduction to Digital Tokens // Bits on Blocks. 2015. URL: https://bitsonblocks.net/2015/09/28/a-gentle-introduction-to-digital-tokens/.

172

Иконки на рис. 2.1 были созданы Salvia Santos, Iconsphere, artworkbean и размещены на сайте: https://thenounproject.com.

173

Иконки на рис. 2.2 были созданы Peter van Driel, Dinosoft Labs и размещены на сайте: https://thenounproject.com.

174

Так, например, публичный блокчейн применяется для регистрации сделок на открытых торговых площадках (к примеру, на виртуальной платформе OpenBazaar пользователь, установивший специальное приложение, подключается к блокчейну автоматически, наблюдая зарегистрированные торговые операции и заявки на покупку и продажу товаров), тогда как частный блокчейн применяется в межбанковской деятельности, подразумевающей наличие закрытой расчетно-клиринговой системы. См.: Morrison А. Blockchainand Smart Contract Automation: Private Blockchains, Public, or Both?// PwC. 2017. URL: https://www.pwc.com/us/en/technology-forecast/blockchain/ private-public.html. Частные распределенные реестры применяются при ведении учета и осуществлении аудита в организациях. См.: Buterin V. On Public and Private Blockchains // Ethereum Blog. 2015. URL: https://blog.ethereum. org/2015/08/07/on-public-and-private-blockchains/; O’Co