Страница 30 из 40
Кроме того, опосредованный вид надзора осуществляется Росфинмониторингом c помощью предусмотренного законами взаимодействия с другими российскими органами надзора, а также через международные связи с органами финансовых разведок зарубежных государств. Росфинмониторинг взаимодействует с федеральными органами исполнительной власти, органами прокуратуры, органами исполнительной власти субъектов Российской Федерации, общественными объединениями и другими организациями по вопросам ПОД/ФТ.
Дальше в соответствующих главах учебного пособия мы рассмотрим подробнее взаимодействие между Росфинмониторингом, надзорными органами – Банком России и другими надзорными органами, осуществляющими соответствующие функции в отношении субъектов Закона № 115, а также с правоохранительными органами в системе ПОД/ФТ.
1.4.1.3. Третий вид надзора – непосредственный надзор Росфинмониторинга над теми субъектами Закона № 115, над которыми нет надзорных органов
Этот вид надзора проводится Росфинмониторингом непосредственно над теми организациями и индивидуальными предпринимателями, которые осуществляют операции с денежными средствами и иным имуществом и над которыми не предусмотрены надзорные органы. Такие субъекты Закона № 115 подлежат постановке на учет в Росфинмониторинге.
Постановке на учет в территориальном органе Росфинмониторинга подлежат следующие организации и индивидуальные предприниматели:
а) лизинговые компании;
б) операторы по приему платежей;
в) организации, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества;
г) индивидуальные предприниматели, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества;
д) коммерческие организации, заключающие договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов.
Порядок постановки на учет регулируется Положением, утвержденным Правительством РФ[93].
Назовем этот вид надзора специальным надзором. Поскольку в этом случае над такими субъектами Закона № 115 только Росфинмониторинг осуществляет надзор, то для того, чтобы этот вид надзора можно было терминологически различать с непосредственным надзором, назовем его как специальный вид надзора.
В главе 12 учебного пособия мы рассмотрим подробнее порядок постановки на учет в Росфинмониторинге вышеуказанных организаций и порядок их проверки Росфинмониторингом.
Расширение полномочий надзора над субъектами Закона № 115. На наш взгляд, надзорные полномочия Росфинмониторинга существенно расширились в 2016 году, когда были внесены изменения в Положение о Федеральной службе по финансовому мониторингу. Правомочия Росфинмониторинга расширились за счет включения в него новых полномочий.
Вот что сказано в пункте1 и подпункте 1.1 пункта 5 Положения о Федеральной службе по финансовому мониторингу[94]:
«5. Росфинмониторинг осуществляет следующие полномочия: 1) осуществляет контроль за выполнением юридическими и физическими лицами законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма посредством проведения проверок и принятия, необходимых мер по устранению последствий выявленных нарушений, а также привлечение к ответственности юридических и физических лиц, допустивших нарушение законодательства Российской Федерации в этой сфере»
Этот пункт был дополнен новой нормой: «…посредством проведения проверок и принятия необходимых мер по устранению последствий выявленных нарушений…» (В ред. Указа Президента РФ от 08.03.2016 № 103). Стало быть, теперь этот надзор стал шире и распространился на все проверяемые организации, которые осуществляют сделки и операции с денежными средствами и имуществом. Это означает, что Росфинмониторинг проводит надзор над всеми организациями.
Такое расширение полномочий объясняется возрастающим значением Росфинмониторинга в условиях обостряющейся борьбы с терроризмом, который использует всё новые и новые методы и формы борьбы, включая угрозы, связанные с распространением оружия массового уничтожения, кибератаки, что объективно требует усиления и распространения надзора на более широкий круг субъектов, осуществляющих сделки и операции с денежными средствами и другим имуществом.
Такова логика усиления прозрачности в финансовых системах. По мнению известных специалистов в этой области, существуют объективные предпосылки повышения уровня прозрачности в банковской и в целом – в финансовой системе[95].
Во-вторых, есть еще и специальный надзор, который проводится Росфинмониторингом в отношении тех организаций, которые осуществляют операции с денежными средствами или иным имуществом и в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы.
Он ведет учет таких организаций и проводит поверки их деятельности. И здесь тоже произошло значительное расширение финансового мониторинга.
Как уже говорилось, в Положение о Федеральной службе по финансовому мониторингу были внесены существенные изменения.
В подпункте 1.1 пункта 5 данного положения предусматривается, что Росфинмониторинг «выдает организациям, осуществляющим операции (сделки) с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальным предпринимателям, указанным в статье 5 Федерального закона от 07.08.2001 (ред. от 29.07.2017) № 115-ФЗ “О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма” (далее – индивидуальные предприниматели), в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы, предписания об устранении выявленных нарушений законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (в ред. Указа Президента РФ от 08.03.2016 № 103).
Контроль и надзор. Юристы четко различают эти понятия. Главное различие – контроль осуществляется в отношении подчиненных субъектов, а надзор – неподчиненных. К примеру, глава X Закона о Банке России называется «Банковское регулирование и банковский надзор». И объясняется это тем, что Банк России не вмешивается в оперативную деятельность кредитных организаций как хозяйствующих субъектов. Например, Банк России не вправе давать указание кредитной организации, чем ей заниматься на рынке. Потому что кредитные организации, как и другие субъекты Закона № 115, действуют на финансовом рынке на основе частного права, действуя по своей воле и в своем интересе (частные нормы гражданского права). При этом банки проводят свои операции, руководствуясь нормами публичного права (банковское право и некоторые публично-правовые нормы гражданского права). Например, в статьях 4, 57 Закона о Банке России закрепляется его право устанавливать правила банковских операций. В отличие от сделок, которые лежат в основе проведения операций и согласовываются сторонами, правила банковских операций императивны. Соответственно, Банк России осуществляет свой надзор над тем, насколько кредитные организации соблюдают публично-правовые нормы, то есть правила проведения банковских операций, не вмешиваясь в частное право, которое регулирует сделки. Но там, где сделки противоречат правилам проведения банковских операций либо нарушают публично-правовые нормы гражданского права, они подпадают под банковский надзор Банка России. Например, Банк России не вправе указывать кредитным организациям, какие сделки и с какими клиентами они должны заключить. В рыночной экономике это неприемлемо, но если Банк России обнаружит, что расчеты клиента проводятся непосредственно с депозитного, а не расчетного счета и тем самым нарушается публично-правовая норма гражданского права, то за такие действия будут применены его санкции как за нарушение правил проведения банковских операций.
93
См.: Постановление Правительства РФ от 27.01.2014 № 58 (ред. от 21.06.2014) «Об утверждении Положения о постановке на учет в Федеральной службе по финансовому мониторингу организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальных предпринимателей, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы».
94
Указ Президента РФ от 08.03.2016 № 103.
95
См.: Глотов В.И., Короткий Ю.Ф., Гобрусенко К.И. Указ. соч.