Страница 1 из 40

Финансовый мониторинг. Том I

Коллектив авторов

Авторский коллектив

Братко А.Г. – профессор отделения интеллектуальных кибернетических систем, офиса образовательных программ Национального исследовательского ядерного университета (МИФИ), доктор юридических наук, профессор – Предисловие, главы 1, 2 (§ 1, § 2, § 3, § 5), 3, 4, 5, 6, 7, 8; Сокращения и термины;

Короткий Ю.Ф. – первый заместитель директора Федеральной службы по финансовому мониторингу, кандидат юридических наук – главы 2 (§ 1,§ 2, § 3, § 5), 3, 4, 5 (§ 1, § 2, § 3, § 4);

Ливадный П.В. – статс-секретарь, заместитель директора Федеральной службы по финансовому мониторингу – главы 2 (§ 1, § 2, § 3, § 5), 3, 4, 5 (§ 1, § 2, § 3, § 4);

Глотов В.И. – заместитель директора Федеральной службы по финансовому мониторингу, директор ИФЭБ Национального исследовательского ядерного университета (МИФИ), заместитель председателя Совета сетевого Института в сфере ПОД/ФТ, кандидат экономических наук, профессор, академик РАЕН – главы 2 (§ 1, § 2, § 3, § 5), 3, 4, 5 (§ 1, § 2, § 3, § 4);

Волуевич И.Е. – помощник директора Федеральной службы по финансовому мониторингу – глава 5;

Гобрусенко К.И. – заместитель начальника Управления противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, Федеральной службы по финансовому мониторингу, кандидат юридических наук, доцент – главы 2 (§ 2, § 3), 5;

Забелин А.Г. – ректор Московского финансово-юридического университета, доктор экономических наук, профессор, член-корреспондент Российской академии образования – глава 5 (§ 4);

Писарчик Е.О. – и. о. начальника отдела Федеральной службы по финансовому мониторингу – глава 2 (§ 4).

Предисловие

В современных условиях мировое сообщество повсеместно активизировало свои усилия в целях противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, распространению оружия массового поражения. В России эта деятельность тоже приобретает актуальность и рассматривается государством как одна из первостепенных проблем, которая должна быть решена совместными усилиями всех цивилизованных стран.

В целях усиления борьбы с этим злом в России была создана Федеральная служба по финансовому мониторингу, которая призвана осуществлять функции по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.

Федеральная служба по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг) руководствуется в своей деятельности Конституцией Российской Федерации, федеральными конституционными законами, федеральными законами, актами Президента Российской Федерации и Правительства Российской Федерации, международными договорами Российской Федерации, а также Положением о Федеральной службе по финансовому мониторингу, утвержденным Указом Президента РФ от 13.06.2012 № 808[1].

Руководство деятельностью Росфинмониторинга осуществляет Президент Российской Федерации.

Правовой статус и основные направления государственной деятельности Федеральной службы по финансовому мониторингу, полномочия ее директора, функции и структура аппарата управления предусмотрены Указом Президента РФ от 13.06.2012 № 808[2].

В 2015 году было отмечено, что за 15 лет своего возникновения и развития Федеральная служба за такой короткий по историческим меркам срок становления нового государственного органа добилась выдающихся успехов, которые поставили ее в один ряд с финансовыми разведками других стран и даже выше – на один уровень с США. Как мы все помним, в июне 2000 года страна была включена Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) в черный список. От полного «неуда» за то, как Россия борется с «грязными» деньгами, мы пришли к признанию нашей системы ПОД/ФТ одной из самых прогрессивных в мире[3]. Росфинмониторинг стал полноценным участником на всех ключевых международных площадках в профильной сфере (ФАТФ, МАНИВЭЛ, Группа «Эгмонт», ЕАГ, Совет руководителей подразделений финразведок СНГ). Росфинмониторинг обрел уважение и влияние[4].

Сегодня ФАТФ оценивает Россию не только по показателям работы Росфинмониторинга, но и по показателям эффективности всех звеньев национальной антиотмывочной системы: от финансовых организаций, которые поставляют сведения о подозрительных операциях, до судебных органов, выносящих приговор о конфискации преступно нажитых доходов[5].

В Указе Президента РФ № 808 перед Федеральной службой по финансовому мониторингу поставлены следующие цели: вырабатывать государственную политику и нормативно-правовое регулирование в этой сфере; координировать соответствующую деятельность федеральных органов исполнительной власти, других государственных органов и организаций. Кроме того, Федеральная служба по финансовому мониторингу осуществляет функции национального центра по оценке угроз национальной безопасности, возникающих в результате совершения операций (сделок) с денежными средствами или иным имуществом, и по выработке мер противодействия этим угрозам[6].

В целях дальнейшего улучшения всей системы финансового надзора и финансовой разведки в Указе Президента РФ № 103 наряду с другими новыми задачами перед Федеральной службой по финансовому мониторингу была еще одна важная задача: активизировать подготовку высококвалифицированных специалистов по данному профилю и обеспечить развитие научных исследований.

Указ Президента РФ № 808 дополнен пунктом 24.2, в котором поставлена эта задача. Там сказано, что Федеральная служба по финансовому мониторингу «организует и (или) обеспечивает научную и научно-исследовательскую деятельность в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, а также подготовку кадров в этой области путем реализации основных профессиональных образовательных и дополнительных профессиональных программ»[7].

В ходе разработки новых основных профессиональных образовательных и дополнительных профессиональных программ как раз и подготовлено данное учебное пособие.

В нынешних условиях резкого обострения борьбы с терроризмом нужны креативные решения проблем в сфере противодействия легализации преступных доходов, финансированию терроризма и распространению оружия массового уничтожения. Поэтому методология учебного пособия построена на принципах системного подхода, который интегрирует проблемы права, экономики и финансов, интеллектуальных кибернетических систем, информационных технологий и баз данных применительно к тематике противодействия легализации преступных доходов, финансированию терроризма и распространению оружия массового уничтожения.

Следует иметь в виду, что представленное здесь учебное пособие отнюдь не заменяет собой системное изучение учащимися и практическими работниками требований международного права и российских нормативных правовых актов, а также актов официального и доктринального толкования права, других правовых актов в целях надлежащей профессиональной деятельности. Данное учебное пособие ни при каких обстоятельствах не должно рассматриваться как официальный источник разъяснения и истолкования тех или иных представленных в нём вопросов, так как он является авторской работой ученых, все суждения которых не будут и не должны рассматриваться правоприменителями как обязательные и официальные.

См.: Указ Президента РФ от 13.06.2012 № 808 (ред. от 08.03.2016) «Вопросы Федеральной службы по финансовому мониторингу» (вместе с «Положением о Федеральной службе по финансовому мониторингу») // Официальный интернет-портал правовой информации http://www.pravo.gov.ru; СПС «КонсультантПлюс».

Там же.

Об основных направлениях в сфере ПОД/ФТ см.: Чиханчин Ю.А. Вступительное слово // Финансовая безопасность. – 2015. – № 14.

См.: Чиханчин Ю.А. Вступительное слово // Финансовая безопасность. – 2015. – № 14.

Там же.

Указ Президента РФ от 13.06.2012 № 808 (ред. от 08.03.2016) «Вопросы Федеральной службы по финансовому мониторингу» (вместе с «Положением о Федеральной службе по финансовому мониторингу») // СПС «Консультант-Плюс».

Указ Президента РФ от 08.03.2016 № 103 «О внесении изменений в Положение о Федеральной службе по финансовому мониторингу, утвержденное Указом Президента Российской Федерации от 13.06.2012. № 808».