Страница 25 из 40
Есть еще и относительно новая категории субъектов системы ПОД/ФТ – бенефициарные владельцы юридических лиц – клиентов субъектов Закона № 115.
Закон № 115 регулирует также и отношения юридических лиц и федеральных органов исполнительной власти, связанные с установлением бенефициарных владельцев юридических лиц. Такое регулирование происходит по причине усиления ПОД/ФТ, и это характерно не только для России, но и для всех стран, которые выполняют рекомендации ФАТФ.
В главе 7 учебного пособия будет показано, как рекомендации ФАТФ имплементированы в Закон № 115 и в другие законы, имеющие отношение к ПОД/ФТ. В частности, это касается и данной рекомендации ФАТФ.
С 21.12.2016 юридические лица обязаны располагать информацией о своих бенефициарах и принимать меры по установлению данных о них.
В статье 6.1 «Обязанности юридического лица по раскрытию информации о своих бенефициарных владельцах» Закона № 115 предусматриваются обязанности юридических лиц.
Юридическое лицо обязано располагать информацией о своих бенефициарных владельцах и принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по установлению в отношении своих бенефициарных владельцев сведений, предусмотренных абзацем вторым подпункта 1 пункта 1 статьи 7 Закона № 115.
Дальше мы обо всех этих субъектах права в системе правового регулирования ПОД/ФТ будем говорить подробно во всех главах учебного пособия, применительно к обозначенным в нём конкретным темам.
1.1.5. Меры, направленные на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
По сути это юридические средства, которые применяются как элементы метода правового регулирования общественных отношений в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ. Здесь в статье 4 Закона № 115 они обозначены, как «меры, направленные на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». К числу таких мер Закон № 115 относит следующее:
– организация и осуществление внутреннего контроля;
– обязательный контроль;
– запрет на информирование клиентов и иных лиц о принимаемых мерах противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
Однако эта запрещающая норма не абсолютна, так как Закон № 115 предусматривает пять исключений из этой запрещающей нормы.
Под указанный выше запрет не подпадают некоторые виды информирования клиентов субъектов Закона № 115.
Первое исключение – надо информировать этих клиентов о принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества.
Второе исключение – клиентов нужно информировать о приостановлении операции.
Третье исключение – клиентов надо информировать об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операций.
Четвертое исключение – клиенты должны ставиться в известность об отказе от заключения с ними договора банковского счета (вклада).
Пятое исключение – клиентов нужно информировать о необходимости предоставления документов по основаниям, предусмотренным Законом № 115.
– иные меры, принимаемые в соответствии с федеральными законами.
В следующих главах учебного пособия об этом еще пойдет речь, а пока объясним, что понимается под «иными мерами», которые предусмотрены федеральными законами.
Перечень возможных «иных» мер, как мы видим из формулировки, о которой идет речь, не закрыт. Это значит, что могут быть приняты новые законы, дополняющие перечень данных мер, или же законодатель может внести дополнение в действующее законодательство, и не только в Закон № 115, но и в другие федеральные законы.
Рассмотрим их подробнее.
1.1.6. Иные меры, принимаемые в целях ПОД/ФТ в соответствии с федеральными законами
В настоящее время, например, к таким иным мерам относится несколько институтов правовых норм, закрепленных в различных федеральных законах:
Во-первых, в Федеральном законе от 03.06.2009 № 103-ФЗ (ред. от 03.07.2016) «О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами» говорится о правах и обязанностях оператора по приему платежей и среди них указывается:
1). Оператор по приему платежей вправе осуществлять прием платежей после его постановки на учет уполномоченным органом в порядке, установленном законодательством о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, и согласования правил внутреннего контроля в указанном порядке.
2). Оператор по приему платежей в соответствии с требованиями законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части проведения идентификации физического лица, осуществляющего платеж, в установленных случаях должен проводить идентификацию физического лица, осуществляющего платежи.
Во-вторых, в статье 60.1 «Лицензирование деятельности акционерных инвестиционных фондов, управляющих компаний и специализированных депозитариев Закона об инвестиционных фондах» предусматриваются такие меры. Помимо других документов, для получения лицензии управляющей компании в Банк России дополнительно представляются правила внутреннего контроля, разработанные в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (в двух экземплярах) в соответствии с Законом № 115.
В-третьих, в статье 44 Закона от 22.04.1996 № 39-ФЗ (ред. от 18.07.2017) «О рынке ценных бумаг» тоже есть меры, направленные на противодействие легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Там закреплено право Банка России: в случае неоднократного нарушения в течение одного года профессиональными участниками рынка ценных бумаг требований, предусмотренных статьями 6[82] и 7[83] (за исключением пункта 3 статьи 7[84]) Закона № 115, принимать решение об аннулировании лицензии на осуществление профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг.
В-четвертых, в пункте 6 статьи 20 Закона о банках и банковской деятельности указано основание для отзыва банковской лицензии Банком России: неоднократное в течение одного года нарушение требований, предусмотренных статьями 6, 7 (за исключением пункта 3 статьи 7), 7.2 и 7.3 Закона № 115.
В-пятых, в статье 19 Федерального закона от 19.05.1995 № 82-ФЗ (ред. От 02.06.2016) «Об общественных объединениях» предусматривается, что «не может быть учредителем, членом, участником общественного объединения:
1) иностранный гражданин или лицо без гражданства, в отношении которых в установленном законодательством Российской Федерации порядке принято решение о нежелательности их пребывания (проживания) в Российской Федерации;
2) лицо, включенное в перечень в соответствии с пунктом 2 статьи 6 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ (ред. от 29.07.2017) «О противодействии легализации (отмыванию) денежных средств, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»;
3) общественное объединение, деятельность которого приостановлена в соответствии со статьей 10 Федерального закона от 25.07.2002 № 114-ФЗ «О противодействии экстремистской деятельности» (далее – Федеральный закон «О противодействии экстремистской деятельности»);
4) лицо, в отношении которого вступившим в законную силу решением суда установлено, что в его действиях содержатся признаки экстремистской деятельности;
5) лицо, содержащееся в местах лишения свободы по приговору суда.
Лицо, которое ранее являлось руководителем или входило в состав руководящего органа общественного или религиозного объединения либо иной организации, в отношении которых по основаниям, предусмотренным Федеральным законом «О противодействии экстремистской деятельности» либо Федеральным законом от 06.03.2006 № 35-ФЗ «О противодействии терроризму», судом принято вступившее в законную силу решение о ликвидации или запрете деятельности, не может быть учредителем общественного объединения в течение десяти лет со дня вступления в законную силу соответствующего решения суда».
82
Статья 6 «Операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежащие обязательному контролю» Закона № 115.
83
Статья 7 «Права и обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом» Закона № 115.
84
Данное исключение из права Банка России аннулировать лицензию указанных субъектов Закона № 115 объясняется отсутствие формализованных критериев для выявления подозрительных операций. В пункте 3 Закона № 115 предусматривается, что «в случае если у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, на основании реализации указанных в пункте 2 настоящей статьи правил внутреннего контроля возникают подозрения, что какие-либо операции осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, эта организация не позднее трех рабочих дней, следующих за днем выявления таких операций, обязана направлять в уполномоченный орган сведения о таких операциях независимо от того, относятся или не относятся они к операциям, предусмотренным статьей 6 настоящего Федерального закона». Иначе говоря, если Банк России посчитает такую операцию подозрительной, а работники организации ее таковой не считали, то это не создает оснований для того, чтобы Банк России мог аннулировать лицензию у этой организации.