Страница 24 из 40
Подпункт 6 пункта 1 статьи 7 данного Федерального закона обязывает организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, применять меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества незамедлительно, но не позднее одного рабочего дня со дня размещения в сети Интернет на официальном сайте уполномоченного органа информации о включении организации или физического лица в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.
Конституционный Суд Российской Федерации указывал, что федеральный законодатель при установлении правового механизма противодействия легализации полученных преступным путем доходов и воспрепятствования финансированию терроризма вправе предусматривать меры, направленные на предупреждение таких деяний (определения от 01.12.2005 года № 519-О и от 13.05.2010 года № 688-О-О). Необходимость защиты конституционных ценностей не исключает принятие в отношении лиц, привлекаемых (привлеченных) к уголовной ответственности за совершение преступлений экстремистской или террористической направленности, особых мер, препятствующих возможности осуществления ими в дальнейшем деятельности такого же противоправного характера, которая в числе прочего может выражаться в форме финансирования терроризма и экстремизма.
Будучи такой предупредительной мерой, замораживание (блокирование) денежных средств или иного имущества не связано с лишением собственности, а является лишь ограничением возможности бесконтрольного со стороны государства распоряжения данным имуществом по усмотрению собственника – лица, включенного в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму. Это ограничение во всяком случае подлежит устранению после исключения лица из названного перечня при возникновении соответствующих оснований (пункт 2.2 статьи 6 данного Федерального закона). При этом организации и физические лица, ошибочно включенные в указанный перечень либо подлежащие исключению, но не исключенные из него, вправе обратиться в уполномоченный орган с письменным мотивированным заявлением об их исключении из перечня (пункт 2.3 статьи 6 данного Федерального закона).
Вместе с тем, учитывая необходимость обеспечения жизнедеятельности включенного в названный перечень физического лица, а также совместно проживающих с ним членов его семьи, не имеющих самостоятельных источников дохода, федеральный законодатель предусмотрел право этого лица осуществлять операции с денежными средствами или иным имуществом, направленные на получение и расходование пенсии, стипендии, пособия, иной социальной выплаты в соответствии с законодательством Российской Федерации, а также на уплату налогов, штрафов, иных обязательных платежей по своим обязательствам без каких-либо ограничений по сумме (подпункт 2 пункта 2.4 статьи 6 данного Федерального закона). Кроме того, это лицо вправе осуществлять операции с денежными средствами или иным имуществом, направленные на получение и расходование заработной платы в размере, не превышающем 10 000 рублей в календарный месяц из расчета на каждого указанного члена семьи; при этом возможность проведения операций с денежными средствами или иным имуществом, направленных на получение и расходование заработной платы в размере, превышающем 10 000 рублей, а также на осуществление выплаты по обязательствам, возникшим у этого лица до его включения в указанный перечень, не исключается; такие операции производятся в особом порядке (подпункты 1 и 3 пункта 2.4 статьи 6, пункт 10 статьи 7 данного Федерального закона).
Соответственно, такая мера, направленная на противодействие финансированию терроризма и экстремизма, как замораживание (блокирование) денежных средств лиц, включенных в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, не предполагающая возможность распоряжения принадлежащими указанным лицам денежными средствами на нужды, не связанные с обеспечением жизнедеятельности этих лиц и членов их семей, а равно с выполнением обязательств этих лиц, не является конституционно неприемлемым ограничением. Следовательно, оспариваемые законоположения не могут рассматриваться как нарушающие конституционные права заявителя»[81].
Такая мера, как применение блокирования (замораживания) денежных средств и имущества, – эффективный инструмент в борьбе с терроризмом и экстремизмом, которая в российском законодательстве принята в соответствии с рекомендациями международной организации – ФАТФ.
Упрощенная идентификация клиента – физического лица (далее также – упрощенная идентификация), осуществляемая в случаях, предусмотренных Законом № 115. Это совокупность мероприятий по установлению в отношении клиента – физического лица фамилии, имени, отчества (если иное не вытекает из закона или национального обычая), серии и номера документа, удостоверяющего личность, и подтверждению достоверности этих сведений одним из следующих способов:
– с использованием оригиналов документов и (или) надлежащим образом заверенных копий документов;
– с использованием информации из информационных систем органов государственной власти, Пенсионного фонда Российской Федерации, Федерального фонда обязательного медицинского страхования и (или) государственной информационной системы, определенной Правительством Российской Федерации;
– с использованием единой системы идентификации и аутентификации при использовании усиленной квалифицированной электронной подписи или простой электронной подписи при условии, что при выдаче ключа простой электронной подписи личность физического лица установлена при личном приеме (Подробнее об этом смотрите главу 11 учебного пособия).
Иностранная структура без образования юридического лица – организационная форма, созданная в соответствии с законодательством иностранного государства (территории) без образования юридического лица. В частности – фонд, партнерство, товарищество, траст, иная форма осуществления коллективных инвестиций и (или) доверительного управления). Это такая организационная форма, которая в соответствии со своим личным законом вправе осуществлять деятельность, направленную на извлечение дохода (прибыли) в интересах своих участников (пайщиков, доверителей или иных лиц) либо иных выгодоприобретателей. (Подробнее об этом – главы 5, 6, 7, 8, 9, 10, 11 учебного пособия.)
1.1.4. Субъекты системы ПОД/ФТ
В системе ПОД/ФТ, на наш взгляд, можно выделить четыре состава видов субъектов права и правоотношений:
а). Росфинмониторинг, надзорные и правоохранительные органы.
б). Субъекты Закона № 115.
в). Клиенты субъектов Закона № 115.
г). Бенефициарные владельцы и выгодоприобретатели клиентов Закона № 115.
Объясним, почему мы выделяем этих субъектов права в системе ПОД/ФТ, анализируя нормы Закона № 115.
В статье 2 Закона № 115 закреплена сфера его применения, и там, стало быть, сказано, на кого, то есть на каких субъектов права распространяется этот Закон.
Закон № 115 регулирует отношения граждан Российской Федерации, иностранных граждан и лиц без гражданства, организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, иностранных структур без образования юридического лица, государственных органов, осуществляющих контроль на территории Российской Федерации за проведением операций с денежными средствами или иным имуществом.
Получается, что в этой формулировке обозначены Росфинмониторинг, органы надзора, а также лица, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом (далее – субъекты Закона № 115), включая иностранные структуры без образования юридического лица.
Законодательством предусматриваются обязанности субъектов Закона № 115 осуществлять идентификацию своих клиентов прежде чем их принимать на обслуживание или по их поручению осуществлять операции с денежными средствами или иным имуществом. Соответственно между субъектами Закона № 115 и их клиентами возникают правоотношения. Поэтому клиенты Закона № 115 тоже являются субъектами ПОД/ФТ/ФРОМУ.
81
Определение Конституционного Суда РФ от 19.07.2016 № 1741-О «Об отказе в принятии к рассмотрению жалобы гражданина …на нарушение его конституционных прав пунктом 2.4 статьи 6, подпунктом 6 пункта 1 и пунктом 10 статьи 7 Федерального закона “О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма”».