Страница 22 из 40
Во-первых, система ПОД/ФТ регулируется Законом № 115 и другими федеральными законами, указами Президента РФ. При этом Закон № 115 регулирует основы этой системы: цели, средства, методы противодействия ОД и ФТ, полномочия органов финансового мониторинга и финансового надзора, их взаимодействие с правоохранительными органами, права и обязанности лиц, которые осуществляют операции с денежными средствами или иным имуществом.
Цели системы ПОД/ФТ названы в Законе № 115, и они важны для понимания смысла и предназначения финансового мониторинга в нашей стране.
Закона № 115 осуществляет правовое регулирование системы ПОД/ФТ в целях предупреждения, выявления и пресечения деяний, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, финансированием терроризма.
В связи с расширением сферы мировых угроз терроризма перед всеми государствами возникла проблема предупреждения использования террористами оружия массового уничтожения. Поэтому существующие международные системы ПОД/ФТ были дополнены системами противодействия распространению оружия массового поражения применительно к целям борьбы с международным терроризмом. Аббревиатура ПОД/ФТ была дополнена и теперь выглядит как ПОД/ФТ/ФРОМУ. В связи с рекомендациями ФАТФ и принятием некоторых новых федеральных законов компетенция данной системы в России тоже стала шире. Обратим внимание на то, что, в целом, в связи с этим, в понимании терроризма, как такового, ничего не изменилось. Просто акцентируется внимание на том, что терроризм становится потенциально опаснее, чем раньше. В арсенале его средств могут появиться и такие виды оружия. Поэтому в данном учебном пособии эти аббревиатуры будут использоваться таким образом, что аббревиатура ПОД/ ФТ/ФРОМУ нами применяется в тех ситуациях, когда делается акцент на вопросах мирового противодействия терроризму, то есть глобальных проблемах борьбы с возможным применением средств массового поражения. В остальных случаях, когда речь идет о ПОД/ ФТ, этот термин является наиболее общим и по сути означает то, что он включает в себя ПОД/ФТ/ФРОМУ.
Во-вторых, в Законе № 115 говорится о сфере его применения. В его нормах перечисляются субъекты права в системе ПОД/ФТ и регулируются их полномочия, права и обязанности, как на верхнем, так и на нижнем уровнях этой системы.
В-третьих, цели системы ПОД/ФТ предусмотрены в статье 1 Закона № 115, в котором сказано, что данный «Федеральный закон направлен на защиту прав и законных интересов граждан, общества и государства путем создания правового механизма противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»[78].
Защита прав и законных интересов граждан поставлена в Законе № 115 на первое место. Объясняется это тем, что, как сказано в статье 2 Конституции РФ, человек, – высшая ценность, а легализация преступных доходов и терроризм как раз и посягают в первую очередь на благополучие человеческой жизни. Ведь в тех случаях, когда террористы совершают террористические акты, они пытаются повлиять на политику, проводимую правительством, причиняя вред жизни и здоровью конкретных людей или угрожая их жизни. А что касается легализации преступных доходов, то хотя вред, причиняемый конкретным людям, не столь очевиден, но всё дело как раз в нём. Потому что преступные доходы получены из источников, которые во многих случаях тоже являются результатом причинения вреда жизни, здоровью и благополучию людей. Например, доходы от торговли наркотиками, торговли оружием, торговли людьми, включая проституцию, другие преступления. Все они мотивируются в том числе и желанием преступников легализовать доходы от преступной деятельности, поэтому, чем больше они встречают противодействия на их пути, тем слабее становятся такие мотивации, и тем лучше оказываются защищены права и законные интересы граждан.
И общество, и государство в целом должны быть защищены от этих угроз тоже. Чем больше защищены общество и государство от угроз терроризма и легализации преступных доходов, тем лучше для защиты живущих в нем людей. Эти угрозы могут быть и внутренние и внешние, в том числе, – с применением современных информационных технологий. Для их нейтрализации тоже нужны система ПОД/ФТ и ее ядро – финансовый мониторинг.
В-четвертых, система ПОД/ФТ имеет определенную структуру, (которая логически выводится из анализа норм Закона № 115) с наличием в ней всех необходимых для ее функционирования и развития элементов (институтов, правовых норм, процессов и результатов их применения и их абсолютно четких и понятных взаимосвязей). Это в полной мере законченная, жизнеспособная, самодостаточная система, которая оказывает существенное влияние на окружающий мир.
В-пятых, система ПОД/ФТ универсальна в том смысле, что в каждой национальной системе ПОД/ФТ (а они созданы во всех без исключения юрисдикциях цивилизованных государств – случай уникальный в международной практике) воспроизводится международная система ПОД/ФТ, причем не только в общих принципах, но и в деталях, и что естественно – со спецификой нашей страны. Поэтому нынешний уровень соотносимости российского законодательства в сфере ПОД/ФТ с международными стандартами максимален.
1.1.2. Основные элементы содержания системы ПОД/ФТ/ ФРОМУ
Система ПОД/ФТ/ФРОМУ включает в себя следующие элементы:
– правовые нормы, регулирующие систему ПОД/ФТ/ФРОМУ и финансовый мониторинг, его основные понятия (легальные определения) а также нормы которые устанавливают предписания для объектов, государственных органов и негосударственных организаций;
– правовые нормы, регулирующие права и обязанности субъектов Закона № 115, а также правовые нормы других законов, которые имеют отношение к данной системе и ее функциям;
– правовые нормы, которые регулируют компетенцию институциональных субъектов, объем полномочий и механизм их реализации, применительно к системе ПОД/ФТ/ФРОМУ;
– институциональные субъекты (государственные и негосударственные органы и организации), обеспечивающие функционирование системы ПОД/ФТ/ФРОМУ;
– субъекты Закона № 115, то есть лица, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом;
– правовые процедуры деятельности лиц, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом (субъектов Закона № 115);
– правовые процедуры деятельности государственных и негосударственных органов и организаций (правоприменительная практика), по применению санкций к субъектам Закона № 115 в случаях нарушения ими требований норм ПОД/ФТ.
Институты российской системы ПОД/ФТ, представляющей часть национальной безопасности, включают в себя государственные субъекты: Росфинмониторинг, правоохранительные и надзорные органы, в том числе Банк России, органы прокурорского надзора.
Деятельность институтов системы ПОД/ФТ координируется Росфинмониторингом посредством различных совещательных органов, созданных как правовыми актами Президента Российской Федерации, так и ведомственными приказами.
Наряду с реализацией основных полномочий, направленных на предупреждение, выявление и пресечение легализации преступных доходов, финансирования терроризма, иных незаконных финансовых операций, одной из главных задач государственных субъектов системы ПОД/ФТ является обеспечение соответствия законодательства и правоприменительной практики стандартам ФАТФ, а также взаимодействие с нею.
1.1.3. Основные понятия, используемые в Законе № 115
В статье 3 Закона № 115 приводятся его основные легальные определения, которые используются в системе ПОД/ФТ для целей его применения:
Доходы, полученные преступным путем, – денежные средства или иное имущество, полученные в результате совершения преступления.
Легализация (отмывание) доходов, полученных преступным путем, – придание правомерного вида владению, пользованию или распоряжению денежными средствами или иным имуществом, полученными в результате совершения преступления.
78
Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ (ред. от 29.07.2017) «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (с изм. и доп., вступ. в силу с 28.06.2017).