Страница 35 из 38
Теперь в стране существовали две независимы денежные единицы: серебряный рубль, обеспеченный запасами серебра в государственной казне и ассигнационный рубль, ничем не обеспеченные, кроме как доверия населения к власти. Но войны требовали денег, и печатные станки заработали ещё активней, что привело к ещё более быстрому падению курса. В итоге всё это закончилось тем, что ходе денежной реформы 1839–1843 годов ассигнационный рубль был упразднён. Данная реформа привела к созданию денежной системы серебряного монометаллизма.
Затем последовала Денежная система Российской империи 1885–1896 годов. Она состояла из основной валюты – бумажный рубль, и вспомогательной валюты – металлический золотой рубль (использование которой разрешалось только во внешнеторговом обороте). Формально рубль считался серебряным и назывался государственным кредитным билетом, а его курс к золоту был привязанным. На лицо биметаллическая денежная система. Но в действительности казна с 1858 г. отказалась от свободного размена кредитного рубля на золото и на серебро. Система перестала действовать с введением монометаллической золотой денежной системы 3 января 1897 года.
Денежная реформа 1895–1897 годов (денежная реформа Витте) – установившая золотой монометаллизм или свободный обмен кредитных билетов на золото (золотой стандарт). На смену серебряному рублю пришёл золотой (который приравнивался к 0,774234 г. чистого золота). Стабильность золотому рублю обеспечивал золотой запас Российской империи.
На этом временно закончилась история российских бумажных денег, которая продолжилась через 16 лет, перед самым началом Первой мировой войны. Как только 29 июля 1914 года была объявлена мобилизация в Австро-Венгерских пограничных военных округах, появилось распоряжение министерства финансов № 2096. В соответствии с этим распоряжением прекращался свободный размен бумажных денег на золото. Действия населения, не надо и к гадалке ходить, предсказать было не сложно – тезаврация. Золотые монеты попрятались глубоко в чуланах, про запас. Кризис наличности спровоцировал следующую реформу.
Затем последовали и другие денежные реформы, но были они уже не в Российской империи.
Денежные реформы СССР:
• 1922–1924 годов (советский червонец);
• 1947 год («послевоенная»);
• 1961 год («хрущёвская»);
Денежные реформы России:
• 1991 год («павловская»);
• 1993 год (отказ от советских руб.);
• 1998 год (деноминация);
Не ограничиваясь вышеприведёнными примерами Китая и России, можно сказать, что основная причина перехода к бумажным деньгам – это удобство в обращении. При этом надо понимать, что сами бумажные деньги отныне уже не являются воплощением богатства. Они ни чем не обеспечены, лишь только волей правительства, волей государства. Использование таких денег возможно лишь при наличии общественного признания их в качестве основного инструмента товарно-денежных отношений. Если у правителя, или у государственной власти падает авторитет, то и государственные законы могут перестать действовать, и население может отказываться принимать такие деньги по номиналу.
Золотой стандарт
К началу Первой мировой войны большинство стран имело национальную валюту обеспеченную золотом – в любой момент любая купюра могла быть конвертирована в золото по указанному обменному курсу. Но гигантские военные расходы воюющих стран привели к тому, что деньги постепенно начали трансформироваться в фиатные.
Монометаллизм – денежная система, в основе которой лежит один металл. В зависимости от вида металла монометаллизм может быть золотой, серебряный или медный. Наибольшее распространение в мире получил золотой монометаллизм или золотой стандарт.
Золотой стандарт – денежная система, в которой основной единицей расчётов является некоторое стандартизированное количество золота. В экономике, построенной на основе золотого стандарта, гарантируется, что каждая выпущенная денежная единица может по первому требованию обмениваться на соответствующее количество золота. При расчётах между государствами, использующими золотой стандарт, устанавливают фиксированный обменный курс валют на основе соотношения этих валют к единице массы золота.
Различается три вида золотого монометаллизма: золотомонетный, золотослитковый и золотовалютный (золотодевизный) стандарты.
• Золотомонетный монометаллизм – при этом стандарте подразумевается свободное обращение золотых монет, их чеканку, выпуск и вывоз без особых препятствий. Золотые монеты легко обмениваются на другие виды денег, находящиеся в обращении, в том числе и на бумажные. Этот стандарт существовал до тех пор, пока государство гарантировало свободный обмен бумажных денег на золото любому владельцу бумажных денег. Однако эта денежная система просуществовала до Первой мировой войны. С началом Первой мировой войны все воюющие страны приостановили свободную конвертацию банкнот в золото. В США просуществовал до 1933 года и был отменён в связи с экономическим кризисом.
• Золотослитковый монометаллизм – в основе этого стандарта всё ещё лежит золото, но обменять его на другие виды денег стало гораздо труднее. Попытки Франции и Великобритании вернуться после Первой мировой войны к довоенному золотомонетному стандарту оказались невозможными. Основная причина – дисбаланс золотых запасов и обращающихся бумажных денег. Поэтому было установлено, что бумажные деньги можно менять на золото, но только в слитках стандартного веса 12,5 кг. При таких условиях большинство граждан, уже не могло предъявлять прав на золото из запасов. Но, тем не менее, бумажные деньги всё ещё были обеспечены золотом.
• Золотовалютный монометаллизм – этот стандарт появился уже после Второй мировой войны и был заложен на конференции в Бреттон-Вудсе. В соответствии с международным соглашением США брали на себя обязательства обеспечивать золотое содержание доллара по курсу 35 долларов за тройскую унцию. Однако право на обмен бумажных денег на физическое золото получали уже лишь только государства в лице своих центральных банков. Таким образом, при этом стандарте внутри страны национальная валюта на золото не обменивается, но можно купить девизы (ценно-финансовые средства: иностранную валюту, иностранные заменители денег) и приобрести золото в той стране, чьи девизы приобретены. Эпоха золотовалютного стандарта закончилась в 1971 году, когда президент США Ричард Никсон 15 августа объявил о временной приостановке конвертируемости доллара в золото.
Считается, что в середине ХХ века США владело порядка 70 % всего мирового запаса золота. Но, не смотря на столь внушительные запасы, они буквально таяли на глазах. С 1949 по 1970 год золотые запасы США сократились с 21 800 до 9 838,2 тонны. Сначала Франция, а затем и ФРГ, предъявили США к обмену на золото сотни миллионов долларов. США не понравились такие масштабные обмены, и они, в одностороннем порядке, отказались от своих ранее взятых на себя обязательств. Таким образом, основной причиной краха Бреттон-Вудской валютной системы является количество необеспеченных долларов, выпущенных США в обращение.
В 1971–1978 годах Бреттон-Вудскую систему сменила Ямайская валютная система, основанная на свободной торговле валютой (свободной конвертации валют), которая действует по настоящее время. В свете глобального кризиса 2008–2009 годов начали проводиться антикризисные саммиты G20 о принципах новой мировой валютной системы.
С расширением использования бумажных денег и развитием других финансовых инструментов – векселей, залоговых, облигаций, а также с бесконтрольным увеличением государственных расходов, количество номинальных денег в обращении увеличилось настолько, что драгоценных металлов в государственных резервах стало не хватать для их обеспечения. Конечно, распространено мнение, что бумажные деньги появились вследствие удобства обращения и простотой их использования. Но скорее всего, это следствие, а не причина. Не могло же государство во всеуслышание объявить принародно, что в государственной казне не хватает золота и серебра на покрытие текущих расходов.