Страница 8 из 9
Глава 22 УК РФ «Преступления в сфере экономической деятельности» содержит следующие статьи, по которым могут быть квалифицированы преступления, совершенные с использованием электронных платежных средств и систем. Статья 171 «Незаконное предпринимательство» – когда лицо осуществляет продажу товара или распространение какой либо услуги (информации) посредством сети Интернет, получает доход посредством электронных платежных сетей, но не зарегистрирован как предприниматель, не платит налоги и т. д. Квалификация возможна в связи с тем, что закон «О национальной платежной системе» официально закрепил статус электронного платежного средства, следовательно, можно исчислить сумму прибыли для расчета налогов, а основная цель предпринимательства – получение прибыли. Статья 172 «Незаконные организация и проведение азартных игр», в статье есть прямое указание на запрет организации и (или) проведение азартных игр с использованием информационно-телекоммуникационных сетей, в том числе сети «Интернет», а также средств связи, в том числе подвижной связи. Статья 174 «Легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенного лицом в результате совершенного им преступления» устанавливает ответственность за совершение финансовых операций и других сделок с денежными средствами или иным имуществом, заведомо приобретенными другими лицами преступным путем, в целях придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению указанными денежными средствами или иным имуществом. Данная статья по своему составу отражает любую незаконную операцию по обороту электронных платежных средств, так как они должны быть переведены из электронного вида, в реальную наличную или безналичную формы. По данной статье могут быть квалифицированы деяния с использованием «денежных суррогатов», биткоинов и иных криптовалют. Статья 187 «Изготовление или сбыт поддельных кредитных либо расчетных карт и иных платежных документов». Согласно ст. 187 УК РФ уголовной ответственности подлежит лицо, совершившее изготовление в целях сбыта или сбыт поддельных кредитных либо расчетных карт, а также платежных документов, не являющихся ценными бумагами. Для нас представляют интерес действия направленные на подделку и сбыт карт с электронной наличностью. При этом, под изготовлением понимают выпуск (эмиссию) или оформление кредитных, расчетных карт либо их полную или частичную подделку. Под незаконным сбытом понимают любые способы возмездной либо безвозмездной передачи другим лицам карт либо реквизитов карт. Моментом окончания преступления будет считаться момент обналичивания электронных платежных средств с помощью поддельной карты.
Глава 28 УК РФ «Преступления в сфере компьютерной информации» содержит три статьи: ст. 272 «Неправомерный доступ к компьютерной информации», ст. 273 «Создание, использование и распространение вредоносных программ для ЭВМ» и ст. 274 «Нарушение правил эксплуатации ЭВМ, систем ЭВМ или их сети». По логике, статьи главы 28 УК РФ должны в полном объеме отражать рассматриваемые преступления, однако, практика показывает, что чаще всего такие преступления квалифицируются как кража, мошенничество, взяточничество, и т. д., а не как компьютерные. Это связано с тем, что в данном случае компьютер либо иное аппаратное средство выступает лишь предметом с помощью которого можно регистрировать кошелек, совершать транзакции, покупки, производить вывод денег из электронных платежных систем и т. д., однако анализ сути электронных расчетов показал, что они являются финансовыми правоотношениями, а не компьютерными.
Глава 30 «Преступления против государственной власти, интересов государственной службы и службы в органах местного самоуправления» – ст. 290 «Получение взятки» и ст. 291 «Дача взятки». Данный вид преступления даже в классической форме (передача наличных денег) является одним из наиболее сложных для расследования, а при передаче (получении) взятки через электронные платежные системы тем более.
В соответствии со статьей 3 Конвенции Совета Европы об уголовной ответственности за коррупцию от 27 января 1999 г., вступившей в силу для Российской Федерации с 1 февраля 2007 г., Россия взяла на себя обязательство признать в качестве уголовного правонарушения прямое или косвенное преднамеренное испрашивание или получение какими-либо из публичных должностных лиц какого-либо неправомерного преимущества для самого этого лица или любого иного лица, или же принятие предложения или обещание такого преимущества, с тем, чтобы это должностное лицо совершило действия или воздержалось от их совершения при осуществлении своих функций[39].
Уголовный кодекс РФ получение взятки характеризует следующим образом: получение должностным лицом, иностранным должностным лицом либо должностным лицом публичной международной организации лично или через посредника взятки в виде денег, ценных
бумаг, иного имущества либо в виде незаконных оказания ему услуг имущественного характера, предоставления иных имущественных прав за совершение действий (бездействие) в пользу взяткодателя или представляемых им лиц, если такие действия (бездействие) входят в служебные полномочия должностного лица либо если оно в силу должностного положения может способствовать таким действиям (бездействию), а равно за общее покровительство или попустительство по службе[40]. При этом, значительным размером взятки признается сумма денег, стоимость ценных бумаг, иного имущества, услуг имущественного характера, иных имущественных прав, превышающие двадцать пять тысяч рублей, крупным размером взятки – превышающие сто пятьдесят тысяч рублей, особо крупным размером – превышающие один миллион рублей. Самым распространенным способом дачи взятки является следующая схема: на электронный кошелек кладут деньги, а получателю взятки передают только набор цифр, который является доступом к кошельку и может быть использован для обналичивания или приобретения каких либо товаров (оплаты услуг) посредством электронных платежных средств.
Таким образом, на практике использование электронных платежных средств и систем в преступной деятельности рассматривается как дополнительный квалифицирующий признак преступления. Которые не могут в полном объеме охватить преступления, совершаемые с использованием электронных платежных систем, что вызывает трудности квалификации подобных преступлений на практике.
Разнообразие форм совершения названных преступлений (кража, мошенничество и т. д.) обусловлено спецификой осуществления электронных расчетов, разнообразием отношений связанных с функционированием электронных платежных систем, появлением большого количества отраслей информационных технологий, которые стали использовать платежные системы (электронные деньги) как средство расчетов (мобильный контент, платные сетевые ресурсы, обмен разных видов электронных денег и т. д.).
Несмотря на то, что преступления, совершенные с использованием электронных платежных средств и систем являются разновидностью финансовых преступлений, для их правильной квалификации и расследования необходимо опираться методику расследования компьютерных преступлений. Компьютерные преступления достаточно сложно доказуемы, что подтверждают результаты исследования проведенного В.Б. Веховым «с определенной долей успеха расследуется лишь около 49 % преступлений. Обвинительные приговоры выносятся лишь в 25,5 % случаев от общего числа возбужденных уголовных дел. Средний показатель количества уголовных дел, по которым производство приостановлено, составляет 43,5 % и ярко отражает низкую степень профессионализма сотрудников правоохранительных органов в деятельности по раскрытию, расследованию и предупреждению указанных преступных посягательств»[41]. Преступления, совершенные с использованием электронных платежных средств и систем более связаны с использованием компьютерных технологий, в связи с чем, можно предположить, что они еще более сложны.
39
Конвенция Совета Европы об уголовной ответственности за коррупцию от 27 января 1999 http://base.consultantru/cons/cgi/online.cgi?req=doc;base=LAW;n=121544
40
УК РФ.
41
Вехов В.Б. Динамика роста компьютерной преступности в России. – URL: http:// www.crime-research.ru/wechov (дата обращения январь, 2010)