Страница 9 из 14
– Почему в такой важный для страны момент, как 24 февраля 2022 г., золотовалютные резервы (ЗВР) России оказались в зарубежных банках? Потому что их оттуда физически нельзя было вытащить, т. к. остановились бы все импортно-экспортные операции и невозможно было бы провести ни один международный платеж.
– ЗВР России создавались не как «кубышка», которую можно откупорить при возникновении сложных обстоятельств (сейчас февраль 2025 года, вот они, эти сложные обстоятельства, которые уже наступили! Где деньги, Зин?), а как резерв для выравнивания баланса ностро-счетов ЦБ РФ в банке ФРС и ЕЦБ.
– ЗВР России распределены между ФРС (расчеты в долларах) и ЕЦБ (расчеты в евро), поэтому вопросы конфискации российских денег обсуждает как руководство США, так и руководство Евросоюза. Именно поэтому никто пока не в состоянии конфисковать российские деньги потому, что они лежат в банках США и Европы как резерв по ностро-счетам, по которым все время идут расчеты как за газ, так и за иные экспортно-импортные товарные потоки.
– Американцы и европейцы прекрасно понимают, что если они начнут конфискацию российских ЗВР, то (не берем в расчет нашу военную «ответку») это будет означать, что Россию просто выпихнули «на свободу с чистой совестью», т.е. Россия может начинать формирование своей независимой и суверенной системы международных расчетов! А вот этого наши «западные партнеры» точно не могут допустить!
Однако российские ЗВР размещены в западных банках и на них начисляются проценты! Именно поэтому громкие дискуссии о конфискации российских ЗВР (что, как вы теперь понимаете, невозможно) плавно трансформировались в задумчивые размышления о передаче украинской стороне процентов, начисленных на российские авуары. Или выдаче кредитов под проценты, начисленные на российские ЗВР (что уже началось в январе 2025 года). Любят все-таки буржуи быть щедрыми и гуманными за чужой счет!
Дальше идут банки 3-го уровня – это те, которые имеют ностро-счет в банке 2-го уровня. И, соответственно, банки 2-го уровня могут проводить с ними те же операции контроля и верификации денег, аналогично тому, как верификационные операции банк 1-го уровня проводит над операциями банка 2-го уровня и т. д. Понятно, что все банки стараются открыть ностро-счет в банке уровнем повыше, чтобы для его расчетов правила были попроще и транзакции проходили быстрее, поскольку чем ниже в цепочке стоит банк, тем больше ему надо выполнить правил. Эта многоуровневая система денежного обращения и сейчас так функционирует.
Альтернативой ей является система для суверенных банков. Например, Китай захотел иметь суверенный банк (пусть и с ограниченным суверенитетом), но чтобы это был именно китайский банк, а не банк ФРС. Тогда китайский банк не открывает ностро-счет в банке ФРС. Это сделает любой другой китайский банк, который будет иметь с банком ФРС отношения по долларам США, но не по юаням. Соответственно, по юаням есть китайский Центробанк, который выпускает юани так, как он хочет и сколько считает нужным. Это приводит к тому, что уКитая появляется своя независимая система юаня. Но система юаня обслуживает обороты внутри Китая, а система доллара другие – внешнеторговые. И в одном Китае эти два валютных сектора нормально между собой существуют! Понятно, что Центробанку Китая нужно как-то с ФРС обсчитывать объемы движения средств по импортно-экспортным операциям. Для этого между ним и ФРС существует другой тип счетов – это так называемые «корреспондентские счета», т. е. Центробанк Китая открывает корр. счет в банке ФРС и, соответственно, этот корр. счет обслуживает только валютный оборот китайского Центробанка по международным операциям.
Таким образом, в Китае есть валюта, которой владеет китайский Центробанк – юань, и есть корр. счет, которым Центробанк Китая владеет в банке ФРС по долларам США. Такая же система была и в Советском Союзе, когда не только банки имели друг у друга корр. счета, но и крупные предприятия имели в банках свои собственные корр. счета (кошельки) с собственным балансом, а дефицит по счету предприятия могли покрывать кредитом.
Внимание! Прошу не путать корр. счета, о которых мы говорим, с теми корр. счетами, которые сейчас указываются в реквизитах любого держателя счета в российских банках. Корр. счета с собственным балансом и сегодняшние корр. счета имеют разную экономическую природу, другой финансовый смысл и разные механизмы функционирования! И, соответственно, разное денежное наполнение и совершенно иные возможности для держателей корр. счетов.
Поскольку Китай сохранил систему раздельных корр. счетов между банками и предприятиями по юаню и по долларам США, то он и сохранил часть своей экономики в юаневом секторе. Следовательно, в этом плане Китай имеет устойчивую внутреннюю систему, не зависящую от внешней торговли, что и обеспечивает стабильность китайской экономики.
В Российской Федерации после распада СССР планировалось сформировать примерно такую же систему для рубля, доллара США и евро. Планировалось также открыть филиалы европейских и американских банков вРоссии, чтобы через них работали российские предприятия, а по внутренним расчетам с рублевыми оборотами они бы работали через наши российские банки. Как мы все знаем, в конечном счете было принято решение, которое привело к полному уничтожению внутренней рублевой системы и уничтожению системы «правильных» корр. отношений. В результате мы получили ситуацию, когда рубль является вторичной и несамостоятельной валютой – деривативом от так называемых «валютных резервов».
Схема эмиссии рубля (иллюстрация из открытых источников)
Рассмотрим текущую ситуацию на примере эмиссии российского рубля. Иностранная валюта попадает в Россию только через биржу, где ее продают, и соответствующее количество рублей «впрыскивается» в российскую экономику. Это правило действует жестко, поскольку должен соблюдаться паритет между количеством долларов США в золотовалютных резервах (ЗВР) России и количеством рублей в экономике страны, потому что ЛЮБАЯ СТРАНА – член МВФ обязана обеспечить одномоментный обмен всего объема своей национальной валюты на доллары США и фунты стерлингов из собственных ЗВР. В любой момент времени это правило должно соблюдаться! А в итоге денег в экономике России не столько, сколько необходимо для ее нормального функционирования и развития, а столько, сколько долларов США лежит в ЗВР Центрального банка России (который по закону независим от РФ).