Страница 23 из 27
– несоответствие сделки целям деятельности организации, установленным учредительными документами этой организации;
– выявление неоднократного совершения операций или сделок, характер которых дает основание полагать, что целью их осуществления является уклонение от процедур обязательного контроля, предусмотренных настоящим Федеральным законом;
– совершение операции, сделки клиентом, в отношении которого Росфинмониторингом в организацию направлен либо ранее направлялся запрос[64] о предоставлении в Росфинмониторинг имеющейся у субъекта Закона № 115 информации об операциях клиентов и о бенефициарных владельцах клиентов, а у кредитных организаций – информации о движении средств по счетам (вкладам) своих клиентов;
– отказ клиента от совершения разовой операции, в отношении которой у работников организации возникают подозрения, что указанная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма;
– иные обстоятельства, дающие основания полагать, что сделки осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.
В случае если у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, на основании реализации указанных правил внутреннего контроля возникают подозрения[65], что какие-либо операции осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, эта организация не позднее трех рабочих дней, следующих за днем выявления таких операций, обязана направлять в Росфинмониторинг сведения о таких операциях независимо от того, относятся или не относятся они к операциям, предусмотренным статьей 6 Закона № 115.
Документы, содержащие вышеназванные сведения, необходимые для идентификации личности, подлежат хранению не менее пяти лет. Указанный срок исчисляется со дня прекращения отношений с клиентом.
О правилах контроля и о квалификационных требованиях к специальным должностным лицам сказано подробнее в последующих параграфах данной главы учебного пособия.
1.1.3. Право на получение информации, которая необходима субъектам Закона № 115 для исполнения его требований
Напомним, что в части 5 статьи 9 («Предоставление информации и документов») Закона № 115 предусматривается обязанность федеральных органов государственной власти предоставлять информацию субъектам Закона № 115. Там сказано, что федеральные органы исполнительной власти в пределах своей компетенции и в порядке, согласованном ими с соответствующими надзорными органами, предоставляют организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, сведения:
– содержащиеся в едином государственном реестре юридических лиц;
– содержащиеся в государственном реестре аккредитованных филиалов, представительств иностранных юридических лиц;
– об утерянных, недействительных паспортах;
– о паспортах умерших физических лиц;
– об утерянных бланках паспортов.
Как мы видим, в статье 9 Закона № 115 указаны только два государственных реестра. В действительности же реестров, которые могли бы на законных основаниях (если бы они были предусмотрены в статье 9 Закона № 115) использоваться субъектами Закона № 115, в несколько раз больше.
На наш взгляд, как уже говорилось в Главе 1 учебного пособия, законодатель, думается, мог бы, по крайней мере, например в целях усиления борьбы с оттоком капитала за рубеж, с финансированием терроризма предоставить субъектам Закона № 115 больше возможностей для пользования многочисленными реестрами, например таможенными реестрами.
Вместе с тем есть ряд доступных для пользователей информационных ресурсов[66]. В том числе таких как www.nalog.ru ; www.arbitr.ru . Может быть использован и такой ресурс, как http://fedresurs.ru . В частности, в Едином Федеральном Реестре юридически значимых сведений о фактах деятельности юридических лиц – индивидуальных предпринимателей и иных субъектов экономической деятельности – http://fedresurs.ru – можно почерпнуть много различной информации, относящейся к лицам, банкротству, обременению, торгам и другим существенным сведениям.
Значительный объем информации может быть получен при использовании сайта Министерства связи и массовых коммуникаций Российской Федерации (Минкомсвязь России)[67]. Например, список удостоверяющих центров. Перечень аккредитованных удостоверяющих центров (по состоянию на определенную дату; Перечень аккредитованных удостоверяющих центров, аккредитация которых приостановлена, Перечень аккредитованных удостоверяющих центров, аккредитация которых досрочно прекращена.
Во исполнение статьи 16 Федерального закона № 63 «Об электронной подписи» Минкомсвязь России, как федеральный орган исполнительной власти, уполномоченный в сфере использования электронной подписи, осуществляет аккредитацию удостоверяющих центров.
В частности, там же можно найти информацию о формировании и ведении реестра федеральных государственных информационных систем. Там же можно ознакомиться с контрольной и надзорной деятельностью в сфере электронных коммуникаций. С информацией, имеющей прямое отношение к ПОД/ФТ: реестрами доменных имен, указателей страниц сайтов в сети Интернет и сетевых адресов, позволяющих идентифицировать сайты в сети Интернет, содержащие призывы к массовым беспорядкам, осуществлению экстремистской деятельности, участию в массовых (публичных) мероприятиях, проводимых с нарушением установленного порядка.
1.1.4. Права субъектов Закона № 115 в правоотношениях с органами надзора
Такие права, как права требования, предусмотрены законами, ограничивающими надзорную деятельность государства. Поясним, о чём идет речь. В ряде нормативных актов предусматриваются пределы проверочной деятельности органов надзора. Соответственно, лицо, осуществляющее операции с денежными средствами или иным имуществом, вправе потребовать, чтобы орган надзора не выходил за эти пределы при проведении проверки. Например, в абзаце пятом статьи 73 Закона о Банке России, помимо прочего, сказано, что Центральный банк и (или) иной орган надзора иностранного государства, в функции которого входит банковский надзор, может получить доступ в помещения расположенных на территории Российской Федерации кредитных организаций – участников банковских групп, головными организациями которых являются иностранные банки, и к информации об их деятельности при условии письменного согласия данных кредитных организаций – участников банковских групп. О результатах таких посещений указанные органы информируют Банк России.
Еще пример. Согласно Инструкции Банка России № 147 о проведении проверок, кредитная организация ставится в известность до начала ее проведения. Соответственно, кредитная организация вправе требовать, чтобы соблюдалось данное правило. Но и здесь есть исключение. В пункте 4.4 Инструкции Банка России № 147 сказано: «Проверка кредитной организации (ее филиала) исключительно по вопросу соблюдения требований законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма осуществляется без предварительного уведомления кредитной организации (ее филиала)».
Закон № 115 закрепил перечень лиц (организаций и индивидуальных предпринимателей), осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом. К их числу статья 5 Закона № 115-ФЗ относит определенные виды организаций и индивидуальных предпринимателей:
64
Это запросы, предусмотренные подпунктом 5 пункта 1 статьи 7 Закона № 115.
65
Методические рекомендации о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов; (утв. Банком России 09.02.2017 № 5-МР); Методические рекомендации о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов (утв. Банком России 02.02.2017 № 4-МР); Методические рекомендации о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов (утв. Банком России 04.12.2015 № 35-МР); Методические рекомендации о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов (утв. Банком России 04.12.2015 № 35-МР); Методические рекомендации о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям (утв. Банком России 15.07.2015 № 17-МР); Методические рекомендации о повышении внимания кредитных организаций к отдельным клиентов (утв. Банком России 05.05.2015 № 12-МР); Приказ Росфинмониторинга от 08.05.2009 № 103 (ред. от 09.01.2014) «Об утверждении Рекомендаций по разработке критериев выявления и определению признаков необычных сделок».
66
См.: Амелин Р.В. К вопросу легального определения информационных ресурсов // Информационное право. 2016. – № 2. – С. 4–8. Шалаева Т.З. Правовой режим информационных ресурсов: проблемы правопонимания // Информационное право. – 2014. – № 4. – С. 4–9.
67
См.: Реестр федеральных государственных информационных систем // Официальный сайт Роскомнадзора. URL: http://rkn.gov.ru/it/register/?id=101995 (дата обращения: 13.05.2016).