Страница 22 из 27
д) о результатах проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества (Глава VII Инструкции № 110);
е) о фактах препятствия со стороны государства (территории), в котором (на которой) расположены филиалы и представительства, а также дочерние организации организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, реализации такими филиалами, представительствами и дочерними организациями положений Федерального закона (Глава VIII Инструкции № 110).
Организации федеральной почтовой связи в дополнение к информации представляют информацию о почтовых переводах денежных средств, при осуществлении которых в поступившем почтовом сообщении отсутствует предусмотренная пунктом 7 статьи 7.2 Закона № 115 информация о плательщике, в отношении которых у работников федеральной почтовой связи возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма (Глава V Инструкции № 110).
В-шестых, предоставлять в уполномоченный орган по его запросу имеющуюся у организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию об операциях клиентов и о бенефициарных владельцах клиентов, объем, характер и порядок предоставления которой определяются в порядке, установленном Правительством Российской Федерации[58].
Кредитные организации также предоставляют информацию о движении средств по счетам (вкладам) своих клиентов в порядке, установленном Центральным банком Российской Федерации по согласованию с Росфинмониторингом[59]. Порядок направления уполномоченным органом запросов определяется Правительством Российской Федерации.
Росфинмониторинг не вправе запрашивать документы и информацию по операциям, совершённым до вступления в силу Закона № 115, за исключением документов и информации, которые представляются на основании соответствующего международного договора Российской Федерации.
В-седьмых, применять меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, за исключением случаев, установленных пунктом 2.4 статьи 6 Закона № 115.
Исключение, предусмотренное пунктом 2.4 статьи 6 Закона № 115:
Физическое лицо, включенное в перечень о причастности к экстремистской деятельности или терроризму, по основаниям, предусмотренным подпунктами 2, 4 и 5 пункта 2.1 статьи 6 Закона № 115, в целях обеспечения своей жизнедеятельности, а также жизнедеятельности совместно проживающих с ним членов его семьи, не имеющих самостоятельных источников дохода, вправе:
1) осуществлять операции с денежными средствами или иным имуществом, направленные на получение и расходование заработной платы в размере, не превышающем 10 тыс. рублей в календарный месяц из расчета на каждого указанного члена семьи;
2) осуществлять операции с денежными средствами или иным имуществом, направленные на получение и расходование пенсии, стипендии, пособия, иной социальной выплаты в соответствии с законодательством Российской Федерации, а также на уплату налогов, штрафов, иных обязательных платежей по обязательствам физического лица, указанного в абзаце первом настоящего пункта;
3) осуществлять в порядке, установленном пунктом 10 статьи 7 настоящего Федерального закона, операции с денежными средствами или иным имуществом, направленные на получение и расходование заработной платы в размере, превышающем сумму 10 тыс. рублей, а также на осуществление выплаты по обязательствам, возникшим у него до включения его в указанный перечень.
3. В случае если операция с денежными средствами или иным имуществом осуществляется в иностранной валюте, ее размер в российских рублях определяется по официальному курсу Центрального банка Российской Федерации, действующему на дату совершения такой операции.
4. Сведения об операциях с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю, представляются непосредственно в Росфинмониторинг организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом.
Меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества по указанным выше основаниям могут применяться к организациям и физическим лицам. Такие меры применяются незамедлительно, но не позднее одного рабочего дня со дня размещения в сети Интернет на официальном сайте Росфинмониторинга информации об их включении в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения о том, что они причастны к экстремистской деятельности или терроризму. Либо такие меры могут применяться со дня размещения на сайте Росфинмониторинга решения о применении мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества лица, в отношении которого имеются достаточные основания подозревать его в причастности к террористической деятельности (в том числе к финансированию терроризма) при отсутствии оснований для включения в вышеуказанный перечень, незамедлительно проинформировав о принятых мерах Росфинмониторинг в порядке, установленном Правительством Российской Федерации[60]. А для кредитных организаций и других субъектов закона № 115, подпадающих под надзор Банка России как мегарегулятора, – в порядке, установленном Банком России[61] по согласованию с Росфинмониторингом.
В-восьмых, не реже чем один раз в три месяца проверять наличие среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, и информировать о результатах такой проверки уполномоченный орган. Такое информирование проводится в порядке, установленном Правительством Российской Федерации[62].
Для кредитных организаций и других субъектов Закона № 115, которые подпадают под надзор Банка России, такие правила информирования Росфинмониторинга осуществляются в порядке, установленном Банком России[63] по согласованию с Росфинмониторингом. Напомним, что под надзором Банка России находятся:
– кредитные организации;
– профессиональные участники рынка ценных бумаг;
– страховые организации (за исключением страховых медицинских организаций, осуществляющих деятельность исключительно в сфере обязательного медицинского страхования);
– страховые брокеры;
– управляющие компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов, негосударственных пенсионных фондов;
– кредитные потребительские кооперативы;
– сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы;
– микрофинансовые организации;
– общества взаимного страхования;
– негосударственные пенсионные фонды;
– ломбарды.
В-девятых, субъекты Закона № 115 обязаны в целях предотвращения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма:
– разрабатывать правила внутреннего контроля;
– назначать специальных должностных лиц, ответственных за реализацию правил внутреннего контроля;
– принимать иные внутренние организационные меры в указанных целях.
В-десятых, организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом в соответствии с правилами внутреннего контроля (субъекты Закона № 115), обязаны документально фиксировать информацию, полученную в результате реализации указанных правил, и сохранять ее конфиденциальный характер.
Основаниями документального фиксирования информации являются:
– запутанный или необычный характер сделки, не имеющей очевидного экономического смысла или очевидной законной цели;
58
См.: Постановление Правительства РФ от 19.03.2014 № 209 (ред. от 17.09.2016) «Об утверждении Положения о представлении информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями и направлении Федеральной службой по финансовому мониторингу запросов в организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальным предпринимателям».
59
См.: Положение о представлении кредитными организациями по запросам Федеральной службы по финансовому мониторингу информации об операциях клиентов, о бенефициарных владельцах клиентов и информации о движении средств по счетам (вкладам) клиентов в электронном виде» (утв. Банком России 02.09.2013 № 407-П).
60
См.: Постановление Правительства РФ от 19.03.2014 № 209.
61
См.:Указание Банка России от 19.09.2013 № 3063-У «О порядке информирования кредитными организациями уполномоченного органа о принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества организаций и физических лиц и о результатах проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества».
62
См.: Постановление Правительства РФ от 19.03.2014 № 209.
63
Указание Банка России от 19.09.2013 № 3063-У «О порядке информирования кредитными организациями уполномоченного органа о принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества организаций и физических лиц и о результатах проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества».