Страница 3 из 5
Кто является основным инициатором обращений для возбуждения данных уголовных дел?
1. Во-первых, финансовый управляющий. В его обязанности входит анализ финансового состояния гражданина (п.8 ст. 213.9 Закона). Это один из ключевых документов, но не единственный, который определяет судьбу должника в процедуре банкротства. В основном, проводится данный анализ для установления признаков фиктивного и/или преднамеренного банкротства и выявления сделок, не соответствующих закону (оспоримых сделок). Поэтому, если финансовому управляющему в процессе работы становится известно о фактах нарушения закона, он в обязательном порядке обращается в правоохранительные органы.
2. Во-вторых, кредиторы, недовольные фактом сокрытия от них имущества. Информацию о нем они могут получить из различных источников: от обращений к друзьям и знакомым до непосредственного ознакомления с результатами работы того же финансового управляющего.
Важно! Анализ фиктивного банкротства финансовым управляющим не проводится, если на банкротство должника подал кредитор, так как из содержания статьи 197 УК РФ следует, что именно сам должник должен публично объявить о своей несостоятельности.
§ Неправомерные действия при банкротстве (УК РФ)
Есть еще одна такая неприятная статья для должника-гражданина, как 195 УК РФ. Смысл ее, если говорить в двух словах, состоит в том, что действия должника, причинившие крупный ущерб[12], наказываются денежным штрафом или реальным сроком лишения свободы, если связаны с:
– сокрытием имущества, имущественных прав или имущественных обязанностей или сведений о них; передачей имущества во владение иным лицам, отчуждением или уничтожением такого имущества; сокрытием, уничтожением, фальсификацией бухгалтерских и иных учетных документов, отражающих экономическую деятельность должника (например, это актуально для гражданина, имеющего статус индивидуального предпринимателя). Важным условием для привлечения к ответственности здесь также является совершение поименованных действий при наличии признаков банкротства;
– неправомерным удовлетворением имущественных требований отдельных кредиторов, заведомо в ущерб другим кредиторам, если эти действия совершены при наличии признаков банкротства;
– незаконным воспрепятствованием деятельности арбитражного управляющего, в том числе уклонением или отказом от передачи арбитражному управляющему документов или иного имущества, необходимых для исполнения возложенных на него обязанностей.
К счастью для должников, наша правовая система на сегодняшний день не идеальна, и, по моим личным наблюдениям, 99,98 % всех подобных случаев остаются без должного внимания соответствующих структур.
§ Неправомерные действия при банкротстве (КоАП РФ)
Ст. 14.13 КоАП РФ[13] предусматривает санкции для должника в тех же случаях, что и ст. 195 УК РФ[14], при условии, что данные события не содержат уголовно наказуемого деяния. Ответственность здесь, как правило, ограничивается штрафом.
Также, по сравнению со ст. 195 УК РФ, административный кодекс в ст. 14.13 содержит несколько дополнительных оснований для привлечения к ответственности должника. Например, среди них:
– неисполнение индивидуальным предпринимателем или гражданином обязанности по подаче заявления о признании себя банкротом в арбитражный суд в случаях, предусмотренных законодательством о несостоятельности (банкротстве)[15];
– незаконное воспрепятствование индивидуальным предпринимателем или гражданином деятельности арбитражного управляющего, включая уклонение или отказ от предоставления информации, а равно не передача арбитражному управляющему документов, необходимых для исполнения возложенных на него обязанностей (здесь речь, в основном, идет об игнорировании должником запросов финансового управляющего или несвоевременном ответе на них)[16].
Но вышеописанным статья 14.13 КоАП РФ не ограничивается. В ней также есть норма, полезная должнику и кредиторам с точки зрения воздействия на самого арбитражного управляющего. Положения указанной статьи позволяют подавать жалобу на незаконные действия (бездействие) арбитражного управляющего. В случае если жалоба окажется обоснованной, ему может грозить санкция, вплоть до дисквалификации (см. § «Куда жаловаться на финансового управляющего»).
Глава 3. Арбитражный управляющий (финансовый управляющий)
§ Кто такой арбитражный управляющий (финансовый управляющий)
Лицо, которому доверено вести дело о банкротстве гражданина, обязательно имеет статус арбитражного управляющего. Его назначает арбитражный суд, и снять его с процедуры может только арбитражный суд. В тексте Закона арбитражный управляющий, принимающий участие в деле о банкротстве гражданина, поименован как финансовый управляющий, то есть это более узкое обозначение арбитражного управляющего, которое он приобретает в процедуре банкротства гражданина. Но, вне зависимости от того, как его называют, суть не изменится: это лицо будет сопровождать всю банкротную процедуру от «А» до «Я», и от его действий будет зависеть многое.
§ Что нужно знать о финансовом управляющем (арбитражном управляющем)
Основные моменты, которые тебе нужно знать об арбитражном управляющем, чтобы иметь общее представление, это:
1. Арбитражный управляющий на процедуре банкротства утверждается, отстраняется и освобождается соответствующим судебным актом, а не по желанию каких бы то ни было лиц.
2. На процедуре банкротства управляющий действует в интересах должника, кредиторов и общества (п.4 ст. 20.3 Закона), формально являясь независимой фигурой.
3. Он является членом саморегулируемой организации арбитражных управляющих[17] (п.1 ст. 20 Закона).
4. Деятельность управляющего в обязательном порядке застрахована (п.3 ст. 20 Закона).
5. Управляющий ежегодно проходит курсы повышения квалификации[18].
6. Он несет убытки за незаконные действия (бездействие) в рамках процедуры банкротства.
§ Выбор финансового управляющего для процедуры банкротства гражданина
Ни кредитор, ни должник не наделены правом выбирать конкретную кандидатуру финансового управляющего для предстоящей процедуры, вне зависимости от того, кто из них подал соответствующее заявление на банкротство гражданина. Зато каждому из них предоставлено право выбора саморегулируемой организации арбитражных управляющих (СРО АУ), из числа членов которой будет утвержден будущий финансовый управляющий (п.4 ст. 213.4 и п. 3 ст. 213.5 Закона). И тот из них, кто первый подал заявление на банкротство гражданина (у кого первого принято заявление арбитражным судом), тот и будет первым реализовывать свое право выбора. Ни для кого не секрет, что СРО АУ в большинстве случаев предоставит в суд именно ту кандидатуру, которую приватно попросит у них первоначальный заявитель.
Если конкретная СРО АУ первоначальным заявителем не указана, в таких случаях арбитражный суд самостоятельно, путем случайного выбора (метод «рулетки») определяет, из какой организации будет финансовый управляющий. Здесь важно понимать, что постоянное место пребывания (проживания) такого финансового управляющего – это далеко не всегда тот регион, где будет проходить процедура банкротства гражданина. Например, СРО АУ может преимущественно функционировать в Санкт-Петербурге, а Вологодский арбитражный суд случайным образом именно в нее сделает запрос с требованием предоставить кандидатуру финансового управляющего для назначения на соответствующую банкротную процедуру гражданина. И тогда есть высокая вероятность того, что такая СРО АУ предоставит кандидатуру финансового управляющего из числа своих членов, проживающих на территории Санкт-Петербурга.
12
13. На начало 2018 года крупный ущерб составляет 2 млн 250 т. р. См. ст. 170.2 УК РФ.
13
14. Кодекс Российской Федерации об административных правоотношениях.
14
15. См. § «Неправомерные действия при банкротстве (УК РФ)».
15
16. См. § «Кто и при каких условиях может инициировать процедуру банкротства гражданина».
16
17. См. § «Запросы финансового управляющего и срок ответа на них».
17
18. Далее по тексту СРО АУ.
18
19. Приказ Министерства экономического развития РФ от 26.12.2013 г. № 786 «Об утверждении Федерального стандарта деятельности саморегулируемых организаций арбитражных управляющих «Требования к организации повышения уровня профессиональной подготовки арбитражных управляющих»».