Страница 9 из 14
принадлежность. Серьезные шансы покинуть рейтинг крупнейших владельцев российских
банков имеет Александр Винокуров после того как его банку КИТ Финанс на прошлой неделе
был объявлен дефолт. Банк не смог расплатиться с рядом контрагентов и договорился о
продаже контрольного пакета своих акций управляющей компании Лидер.
Исчезло из рейтинга и занимавшее 13-ю строчку ЗАО КМ Инвест. Еще по данным на 1 января
ему принадлежало более 57 % акций Росбанка. Теперь же кипрская компания КМ Technologies, принадлежавшая ЗАО КМ Инвест, перешла к ЗАО Объединенные инвестиции. Но принадлежит
ей уже не 57 % акций Росбанка, а только 17 %.
Лидер рейтинга Банк России, много лет занимающий 1-е место среди крупнейших
собственников российских банков благодаря владению контрольным пакетом акций Сбербанка, еще более упрочил свои позиции. И дело не в том, что контролируемый Центробанком капитал
вырос более чем на 40 млрд руб., а в том, что капитал идущего на 2-м месте Росимущества
снизился на 3 млрд руб. Зато благодаря этому в рейтинге появился новый игрок – РАО РЖД: контрольный пакет акций Транскредитбанка Росимущество передало железнодорожникам. И
теперь РАО РЖД занимает 22-ю строчку рейтинга крупнейших владельцев российских банков.
Резко поднялся в рейтинге UniCredito Italiano, обогнав Газпром. Но это и неудивительно, ведь
рост контролируемого итальянским банком капитала почти втрое превышает рост капитала
банков, принадлежащих газовому монополисту, – 15 млрд против 5,5 млрд руб. Другой банк, также опережавший UniCredito Italiano, The Bank of New York, теперь пропустил его вперед. А
заодно и акционера Райффайзенбанка – Raiffeisen International Bank-Holding – и акционера
банка Уралсиб – коммандитное товарищество ООО Финансовая корпорация «НИКойл и K°».
Дело в том, что доля, принадлежащая The Bank of New York в капитале банков группы ВТБ, снизилась, и, как результат, контролируемый им капитал уменьшился на 5 млрд руб.
Не так значительно, как у UniCredito Italiano, но все же довольно заметно приумножился
банковский капитал, контролируемый французской финансовой группой Societe Generale. Рост
составил около 10 млрд, и теперь капитал превышает 30 млрд руб. Это связано не только с
ростом капитала российских банков, принадлежащих Societe Generale, но и с тем, что группа
увеличила свою долю в Росбанке до блокирующей. В результате этот акционер поднялся на
11-ю строчку. А в перспективе его доля в Росбанке должна вырасти до контрольной, что
обещает неплохие шансы для дальнейшего продвижения французской финансовой группы в
рейтинге крупнейших российских банков. Увеличение капитала Абсолют-банка, контролируемого KBC Bank, составило даже более 10 млрд руб. А поскольку полгода назад он
равнялся всего 12 млрд руб., получается, что он практически удвоился. Но подняться KBC
Bank пока смог только на 13-е место.
Из физических лиц в списке крупнейших акционеров российских банков так же бессменно
лидирует хозяин банка Глобэкс Анатолий Мотылев. Капитал его банка за полгода вырос чуть
больше чем на 1 млрд руб., что не позволило ему продвинуться вверх. В результате он
опустился на 17-ю строчку. Следом за Анатолием Мотылевым в споре физических лиц –владельцев банков идет уже упоминавшийся Александр Винокуров. Рост контролируемого им
капитала за шесть месяцев оказался даже менее 1 млрд руб., и теперь господин Винокуров с
9 млрд руб. переходит с 25-го на 28-е место. Третьим физическим лицом в списке оказался
Юрий Ковальчук – акционер занимающего 44-е место по капиталу банка Россия. Однако
благодаря тому, что этому банку через страховую компанию СОГАЗ принадлежит пакет акций
Газпромбанка, господин Ковальчук контролирует достаточно большой капитал, чтобы
оказаться причисленным к 50 крупнейшим владельцам российских банков. Этот капитал также
увеличился менее чем на 1 млрд руб. В результате Ковальчук переместился с 29-го на 33-е
место. Идущий сразу за ним Игорь Ким опустился в рейтинге еще ниже – с 30-го сразу на 41-е
место, так как контролируемый им капитал банка УРСА уменьшился на несколько миллионов
рублей.
Александр Савельев, владеющий пакетом акций банка Санкт-Петербург, который полгода
назад занимал 43-е место, оказавшись на 51-м месте, на этот раз покинул рейтинг. Как и
акционер МБРР Владимир Евтушенков, переместившийся с 47-й строчки сразу на 61-ю. Но
«человеческая» квота в рейтинге сохранена – место выбывших заняли Роман Корбачка
(Номос-банк) и Юрий Кудимов (Национальныйрезервный банк) с 45-м и 47-м местами
соответственно.
События, развивающиеся на финансовом рынке, не оставляют сомнений, что
ротация как физических, так и юридических лиц в нашем рейтинге сохранится.
Американских инвестбанков больше нет
23.09.2008. Федеральная резервная система США сообщила об удовлетворении
заявки Goldman Sachs и Morgan Stanley на изменение статуса. Теперь эти
инвестиционные банки превратятся в холдинги, которые будут заниматься, в
частности, розничным банкингом. Таким образом, классических американских
инвестиционных банков, создание которых началось сразу после Великой депрессии, больше не осталось.
Эпоха развития американского финансового рынка, завершившаяся в воскресенье, началась в
1933 году, когда по итогам Великой депрессии был принят закон Гласа—Стигала, который
запрещал коммерческим банкам заниматься высокорисковым инвестиционным бизнесом, чтобы не подвергать опасности средства частных вкладчиков. Тогда в США начали создаваться
специализированные финансовые компании, занимающиеся размещением на рынке акций и
торговлей высокорисковыми ценными бумагами.
В 1999 году запрет был отменен, что дало толчок к образованию в США универсальных банков, таких как Citigroup, Bank of America и JP Morgan Chase. В Европе такими банками считаются, в
частности, швейцарский UBS, французский Societe Generale, немецкий Deutsche Bank, британские HSBC и Barclays. Многие эксперты выражают мнение, что инвестиционные
подразделения тянут вниз общие показатели банка, получавшего стабильный доход, например, от розничного и корпоративного кредитования.
После изменения статуса Goldman Sachs и Morgan Stanley могут создавать собственные
розничные подразделения или приобретать розничные банки, что даст им
возможность получать стабильный доход и не зависеть исключительно от рынка
заемных средств. Если раньше главным регулятором деятельности была Комиссия
по ценным бумагам и биржам (SEC), то теперь деятельность Goldman Sachs и Morgan Stanley будет регулировать ФРС. «Регулирование нашей деятельности со стороны
Федеральной резервной системы обеспечивает постоянный доступ к ликвидным
средствам и финансированию», – прокомментировал решение об изменении статуса
банка глава Goldman Sachs Ллойд Бланкфайн.
Крупнейший сбербанк стал крупнейшим банкротом
27.09.2008. Крупнейший в США сберегательный банк Washington Mutual, ситуация
вокруг которого резко ухудшилась в последние три недели, не смог пережить кризис.
В экстренном порядке его взяли под контроль федеральные власти, а розничные
подразделения были приобретены банковской группой JP Morgan Chase. Крах WaMu стал крупнейшим банкротством в банковской сфере за всю историю США, что, по
мнению экспертов, может вызвать новый виток финансового кризиса.
Общие активы WaMu составляют около $309 млрд, на депозитах находится около $150 млрд, банк обслуживает около 20 млн клиентов. До нынешнего времени крупнейшим банковским
банкротством в США был крах в 1984 году Continental Illinois National Bank c активами
$40 млрд. Крупнейшим банкротством сберегательного банка из-за нынешнего кризиса до
последнего времени было банкротство калифорнийского IndyMac с активами $32 млрд.