Конструктор достижения целей: инвестиционный портфель своими руками

3) мы хотим заработать и готовы потерять не более 10% (базовый) – риск от 5 до 7

4) мы очень хотим заработать и готовы потерять не более 30% (агрессивный) – риск от 7 до 9

5) мы либо что-то знаем, либо готовы все потерять – риск 10

Данная шкала риска основана на анализе доходности и волатильности инструментов за последние 5 лет и построена для тех, кто-либо новичок на рынках ценных бумаг, либо старичок, который не хочет заморачиваться со сложными методологиями.

И так, наполняем вашу модель (например, в экселе) инструментами из таблицы, и настраиваем, изменяя пропорцию того или иного инструмента относительно своего риск-аппетита.

Важно! Даже на этапе модели всегда сохраняйте 15—20%ную долю кэша, это необходимо для поддержания жизнеспособности портфеля в случае внезапных колебаний рынка. Если вы собираетесь регулярно докладывать средства в портфель, то доля кэша может быть заложена ниже: 5—10%.

Конец ознакомительного фрагмента.

Текст предоставлен ООО «