Страница 2 из 4
Консультант исходит в своей работе из того, что каждый человек – это индивидуальность, у каждого своя финансовая ситуация, соответственно и подход к решению задач клиента индивидуальный. Финансовый консультант помогает людям решить такие жизненно важные задачи как:
1.Создание личного финансового плана;
2.Обеспечение финансовой безопасности семьи (контракт страхования жизни);
3.Накопление капитала (обеспечения достойного отдыха после завершения карьеры);
4.Создание накоплений для обучения детей;
5.Создание денежного фонда безопасности (на 5-7 месяцев безбедного существования семьи);
6.Создание наследства;
7.Иные задачи клиента во всем своем многообразии от покупки квартиры до создания семейного траста.
Итак, подведем итог – определитесь со своим внутренним я, поймите для себя, что выбрали профессию, которая дает вам гармонию души и тела. Будьте увлечены своим любимым делом.
Совет № 2 «Найдите себе наставника»
«Учитель не открывает истины – он проводник истины, которую каждый ученик должен открыть для себя сам. Хороший учитель – лишь катализатор».
Брюс Ли
Чтобы в полной мере овладеть профессией независимого финансового консультанта (советника), одним из ключевых шагов должен быть шаг по поиску квалифицированного наставника, который владеет профессией на высоком уровне.
Это своего рода учитель, который будет направлять вас на протяжении всего пути по овладению профессией, пока вы не «окрепнете» сами. Найти наставника довольно просто. На сегодняшний день в России я могу выделить следующих:
1)Владимир Авденин – один из лучших советников в России, информацию о нем вы можете получить, перейдя по ссылке.
2)Джозеф Лазерсон – наставник на международном уровне информацию о нем вы можете найти, перейдя по ссылке.
3)Владимир Савенок – генеральный директор консалтинговой компании «Личный капитал».
После того как вы определитесь со своим будущим руководителем, необходимо будет связаться с ним, далее я полагаю, будущий наставник оценит готовы ли вы посвятить себя профессии финансового консультанта и на основании своего заключения даст вам ответ сможет ли он взять «шефство» над вами и помочь добраться до олимпа в профессии.
Итак, подведем итог – изучите профессию, выделите лучших профессионалов. Обратитесь к одному из лучших с просьбой стать вашим наставником.
Совет № 3 «Пройдите базовое обучение, сдайте экзамен, получите сертификат»
«Кто не обучился в юности, того старость бывает скучна» Екатерина Великая.
Далее вам необходимо будет подготовиться в теоретическом направлении, освоить все рабочие термины, слова, погрузиться в обстановку работы финансового консультанта (советника). Для этого я рекомендую вам посмотреть или допустим прослушать какие-то аудио или видео уроки по теме – если не найдете ничего подходящего, напишите мне, я предоставлю вам необходимый материал.
После чего рекомендуется пройти курс по профессии финансовый консультант, например, вы можете воспользоваться моим советом и пройти обучение в компании
LPG
или
ФИНДИС
.
Обучение проводится постоянно, в очной форме и в форме онлайн курса. Выбирайте то, что вам подходит. Поищите зарубежные курсы, которые можно пройти удаленно.
В ходе обучения вам будет более детально дана вся необходимая информация о профессии и о ее тонкостях, желательно чтобы в этом обучении так же присутствовала львиная доля практики – каждый день обучения начинался и завершался с вопросов и ответов по пройденному материалу. На обучении вам дадут реальные ситуации, и вы будете решать задачи клиента и тренировать свои навыки.
После обучения вы должны сдать промежуточный экзамен и обязательную итоговую проверку ваших знаний. При успешной сдаче, вы получаете сертификат/ диплом, которые дают вам право на оказание услуг в сфере финансово консалтинга на территории России, а может быть и на зарубежном уровне.
Не лишним будет базовое экономическое образование и знание английского языка. Но если его нет не стоит отчаиваться. В России и СНГ, а также за рубежом можно получить достаточно полное, серьезное обучение по профессии финансовый консультант.
Также не забывайте следить за законодательством. Например, для того чтобы стать инвестиционным консультантом используйте закон ЦБ № 397-ФЗ от 20 декабря 2017 года, в котором указаны требования к образованию и деятельности инвестиционного консультанта.
Итак, подведем итог – пройдите начальное обучение, получите базовые знания в профессии. Получите сертификат или диплом подтверждающие ваш профессионализм.
Совет № 4 «Вступите в общество финансовых консультантов»
«Мы от природы стремимся собираться в группы, потому что группа людей вместе сильнее и опытнее чем один человек. Членство в обществе финансовых консультантов даст возможность общаться и получать знания и опыт старших коллег» Автор
Ещё я рекомендую вступить в профессиональное сообщество финансовых советников. В Москве такое есть – саморегулируемая организация Ассоциация «Национальная лига финансовых советников». Таким образом у вас на руках будет уже 2 документа, которые подтверждают, что вы профессионал и имеете полное право на консультирование людей в сфере личных финансов, страхования жизни и инвестировании.
Данные документы необходимы вам для дальнейшего представления их на встречах клиентам, для того чтобы у клиентов, в момент встречи было хоть какое-то представление о том, кто вы. Чтобы они могли убедиться, что вы не мошенник и успокоились.
На встречах с клиентами абсолютно всех интересует кто вы и где получили финансовое образование, а при наличии сертификатов в момент встречи вы сможете ими воспользоваться – это сослужит вам хорошую службу и расположит клиента к беседе с вами.
С 2018 года требование о вступление в СРО (саморегулируемую организацию) финансовых советников, обязательно и закреплено законом – федеральным законом № 397-ФЗ.
На данный момент есть ряд СРО в которые вы можете вступить:
1)НЛ ФИНАНСОВЫХ СОВЕТНИКОВ;
2)НАУФОР;
3)AVC Advisor.
Итак, подведем итог – получите официальное подтверждение своих умений и способностей в виде документа. Предъявляйте на встречах имеющиеся официальные документы.
Совет № 5 «Выучите скрипт звонка, скрипт встречи»
«Человек страшится только того, чего не знает, знанием побеждается всякий страх» В. Белинский
Скрипт – это текстовый образец вашей речи от совершения звонка до завершения сделки. Скрипт нужен, чтобы вы могли правильно и четко изложить информацию для клиента.
Так же кроме отработки скрипта вам необходимо отработать и звонок клиенту. Звонок чуть ли не самая важная составляющая вашей работы, от того, как вы будете звучать на другом конце провода будет зависеть назначите вы встречу или нет.
Поэтому ваш звонок должен быть максимально кратким и понятным, голос должен быть уверенным и собранным. Для того чтобы владеть искусством звонка, перед самим звонком вы должны:
во-первых, записать текст звонка на лист бумаги и положить перед собой,
во-вторых, несколько раз проговорить свою речь как скороговорку, дабы при самом звонке ваш голос не дрожал, и вы не запинались в речи.