Страница 1 из 7

Уголовное преследование по уголовным делам о преступлениях, посягающих на системы и ресурсы банковского сектора

Пушкарев Виктор

Виктор Викторович Пушкарев, Виталий Борисович Вехов, Сергей Александрович Ковалев

Предисловие

Рациональная организация системы безналичных расчетов позволяет обеспечить нормализацию денежного обращения, снизить издержки субъектов платежного оборота, создать благоприятные условия для экономического развития государства. Внедрение банковских пластиковых карт в платежную систему страны позволяет снизить объем налично-денежной массы, упрощает расчеты с населением, делает прозрачным торговый оборот для государства, что, в свою очередь, повышает эффективность функционирования экономики.

При этом стремительное развитие науки и техники способствует не только проникновению его результатов в банковскую сферу, но и появлению новых видов хищений, приспособлению известных российской уголовной практике способов совершения преступлений к новым условиям. Поэтому ситуация в сфере выпуска и обращения банковских карт характеризуется и рядом негативных признаков.

Наряду с развитием системы карточных расчетов наблюдается возрастание интереса к сфере обращения банковских карт со стороны криминальных кругов. По мере увеличения в обращении количества карт эти платежные средства становятся предметом разного рода преступлений, выступая как в качестве предмета преступления в уголовно-правовом значении, так и в качестве средства совершения преступлений против собственности. Анализ криминогенной ситуации в кредитно-финансовой сфере показывает, что преступность в этой области растет параллельно с развитием банковских систем.

Несомненно, что в названных условиях сотрудники правоприменительных органов должны обладать необходимыми современными знаниями и практическим инструментарием, которые бы совокупно позволили им своевременно выявлять, раскрывать, расследовать и пресекать подобные деяния.

Представляется, что помимо специалистов в области уголовно-процессуального права, криминалистики и оперативно-розыскной деятельности и тех, кто на практике осуществляет уголовное преследование по делам о преступлениях, посягающих на системы и ресурсы банковского сектора, данное пособие будет интересно широкому кругу читателей.

Глава 1

Современное состояние уголовного преследования по делам о преступлениях, посягающих на системы и ресурсы банковского сектора

§ 1. Факторы, обусловливающие необходимость уголовного преследования

Анализ статистических и иных данных свидетельствует о том, что ресурсы банковской системы Российской Федерации являются весьма привлекательными для совершения преступлений, в силу их сверхприбыльности, поэтому ежегодно увеличивается число преступных атак на системы и ресурсы банковского сектора, что сопряжено с увеличением количества лиц, вовлекаемых в их совершение, возрастанием уровня их преступного профессионализма и общественной опасности, появлением новых и модернизацией имеющихся способов совершения преступлений, созданием преступной инфраструктуры, которая не только повышает уровень криминализации данной сферы экономической деятельности, но и создает предпосылки формирования преступных сообществ нового типа – экстерриториальных, основанных на принципах анонимности, действующих дистанционно, в киберсреде.

В первую очередь активность преступников направлена на рынок платежных карт, который продолжает бурно развиваться в России и во всем мире. Параллельно увеличивается количество преступлений, совершенных с использованием платежных карт. По данным МВД России, за последние 10 лет очевиден прирост преступлений, предусмотренных ст. 159.3, ст. 187 УК РФ, – почти в восемь раз[1], но регистрируется лишь около 10 % таких деяний и в абсолютном большинстве случаев личность преступника остается неустановленной.

Только из банкоматов на территории России в 2017 году было украдено 5 млрд рублей, вдвое больше, чем в 2016 году. Число попыток завладения денежными средствами по сравнению с 2016 годом увеличилось на 25 %. В странах Европейского

Союза общее число преступных атак на банкоматы в разы больше: 26620 по сравнению с 5000, а суммарная потеря 414,64 млн долларов, при этом количество атак выросло на 30 %.

В то же время преступлений, совершенных с использованием платежных карт, гораздо больше, и их составы раскрываются в ст. ст. 158, 159, 159.1–159.6, 183, 272, 173, 174, 1741 и др. Уголовного кодекса Российской Федерации. В этой связи, во-первых, совершенно справедливо употребление обобщающего термина «кардинг», который используется и в иностранной, и в отечественной юридической литературе.

15 декабря 2017 года в России впервые в результате кибератаки на SWIFT (систему межбанковских переводов), до этого считавшуюся неуязвимой, были выведены денежные средства одного из отечественных банков.

Что касается создания инфраструктурных преступных проектов, о которых было упомянуто ранее, то они направлены на популяризацию, вовлечение и обучение методам такого криминального воздействия на системы и банковского сектора. Примером является преступная деятельность Селезнева и его сообщников, которые взломали тысячи компьютеров по всему миру, в том числе системы многочисленных малых субъектов предпринимательской деятельности в Западном округе Вашингтона (США), в результате чего были скомпрометированы миллионы платежных карт, которые были реализованы через два специально созданных ими автоматизированных пункта продажи реквизитов кредиток, по сути онлайн-рынок – сайт POS Dumps, на котором тысячи новых преступников не только приобретали эти данные, но и знакомились с азами их использования в мошеннических целях. Только известные убытки, связанные с преступлениями Селезнева, приблизительно равны 170 млн долларов. В числе его жертв – 3700 различных финансовых учреждений, более 500 компаний по всему миру и миллионы владельцев платежных карт[2].

Различные посягательства на системы банковского сектора обусловлены особенностями функционирования экономической системы современных государств, когда большинство финансовых операций осуществляются через них, при этом они выступают в роли «кровеносной системы» всего экономического организма.

При этом необходимо учитывать, что:

1) процессы подготовки, совершения и сокрытия кардинга во многом происходят в киберпространстве, поэтому проистекают максимально незаметно;

2) доказательства, особенно цифровые, могут быть собраны в течение кратчайшего срока после совершения преступления;

3) сами преступления экстерриториальны.

Во-вторых, можно констатировать, что кардинг становится системообразующим фактором экономической преступности, хотя бы по тому основанию, что дроп-проекты становятся обязательным элементом любого киберпреступления, связанного с финансами[3].

В-третьих, приведенный перечень преступлений предполагает разрозненность аналитических данных и отсутствие, к сожалению, единого учета их в ведомственной статистике, что существенным образом усложняет сбор сведений для объективных научных исследований в данной области. Однако аргументируем актуальность темы исследования данными о размере причиненного такими преступлениями имущественного вреда.

Так, в конце 2015 года сотрудники МВД России пресекли деятельность международной преступной группы, ущерб от деятельности которой исчислялся сотнями миллионов рублей, а на сумму более 1,5 млрд рублей были предотвращены аналогичные хищения[4].

Следственным департаментом МВД России закончено производство по уголовному делу, общий ущерб составил 1,7 млрд рублей[5].

См.: Анализ статистических данных, представленных на официальном сайте МВД России. URL: https://мвд. рф/Deljatelnost/statistics (дата обращения: 23.03.2017).

Козловский В. Дело Селезнева: нечистосердечное признание осужденного в США русского хакера // Русская служба Би-би-си. Нью-Йорк, 2017. URL: http://www.bbc.com/russian/features-39676891 (дата обращения: 23.03.2017).

Дропы, то есть лица – держатели платежных карт, очевидно используемые для совершения противоправных действий в качестве подставных, например, для обналичивания скомпрометированных платежных карт в банкомате, либо перевода похищенных средств на другой счет, либо для доставки на их адрес приобретенных в интернет-магазинах с помощью данных карт товаров. Известны, например, случаи оформления в крупных банках зарплатных проектов по специально созданным для совершения хищений юридическим лицам.

Юрьев И. Кибербанда угрожала разорить все банки // UTRO.RU. 2016. URL: https://www.utro.ru/articles/2016/02/04/1269788.shtml (дата обращения: 23.03.2017).

Данные из личного архива автора.