Страница 8 из 27
§ 4. Фиксирование, хранение и представление информации об операциях, подлежащих обязательному контролю, в Росфинмониторинг
Эффективное выполнение задач по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма не может быть реализовано без грамотно выстроенной системы информационного обмена между субъектами, участвующими в осуществлении обязательного контроля.
В связи с этим Росфинмониторингом создана единая информационная система в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, обеспечивающая сбор и обработку информации, получаемой от организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, органов государственной власти Российской Федерации и подразделений финансовой разведки иностранных государств.
Нормативно-правовое регулирование процессов фиксирования, хранения и предоставления информации об операциях, подлежащих обязательному контролю, в Росфинмониторинг осуществляется в основном на подзаконном уровне. В частности, постановлением Правительства РФ от 19.03.2014 № 209[31] утверждено Положение о представлении информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями и направлении Федеральной службой по финансовому мониторингу запросов в организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальным предпринимателям.
Как уже говорилось в первом томе этой книги, кредитные организации, профессиональные участники рынка ценных бумаг, страховые организации (за исключением страховых медицинских организаций, осуществляющих деятельность исключительно в сфере обязательного медицинского страхования), страховые брокеры, управляющие компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, кредитные потребительские кооперативы, в том числе сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы, микрофинансовые организации, общества взаимного страхования, негосударственные пенсионные фонды и ломбарды представляют в Росфинмониторинг информацию в порядке, установленном Центральным банком Российской Федерации по согласованию с Росфинмониторингом.
Напомним, что для указанных целей действуют Положение о порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», утвержденное Банком России 29.08.2008 № 321-П[32].
Принято также и Указание Банка России от 15.12.2014 № 3484-У(ред. от 28.07.2016) “О порядке представления некре-дитными финансовыми организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом “О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма”[33]. В нём регулируются порядок и сроки предоставления соответствующей информации в Росфинмониторинг. Среди подаваемых сведений (полный перечень см. в п. п. 2–7 Указания ЦБ РФ) указываются в том числе данные об операциях, подлежащих обязательному контролю. При этом там говорится, что эта информация представляется в Росфинмониторинг не позднее трех рабочих дней, следующих за датой совершения соответствующих операций (п. 2 Указания ЦБ РФ). Такой же срок (три рабочих дня, но с момента выявления операции, а не ее совершения) предусмотрен, в частности, для передачи тех данных об операциях, в отношении которых при реализации правил внутреннего контроля у некредитных финансовых организаций возникают подозрения об их осуществлении с целью легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма (п. 3 Указания Банка России). Там же регулируется и ряд других вопросов. В частности – сведения представляются в Росфинмониторинг в виде формализованных электронных сообщений (ФЭС) с использованием Личного кабинета некредитной финансовой организации на сайте www.fedsfm.ru. Наряду с этим есть еще ряд других вопросов, которые регулируются нормами данного нормативного акта Банка России.
Также действует Положение о представлении кредитными организациями по запросам Федеральной службы по финансовому мониторингу информации об операциях клиентов, о бенефициарных владельцах клиентов и информации о движении средств по счетам (вкладам) клиентов в электронном виде, утвержденное Банком России 02.09.2013 № 407-П[34].
Повторим, что в отношении адвокатов, нотариусов и лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, действует отдельный порядок, предусмотренный Положением о порядке передачи информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу адвокатами, нотариусами и лицами, осуществляющими предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, утвержденным постановлением Правительства Российской Федерации от 16.02.2005 № 82[35].
Постановлением Правительства РФ от 08.07.2014 № 630 утверждено Положение о предоставлении информации и документов Федеральной службе по финансовому мониторингу органами государственной власти Российской Федерации, Пенсионным фондом Российской Федерации, Фондом социального страхования Российской Федерации, Федеральным фондом обязательного медицинского страхования, государственными корпорациями и иными организациями, созданными Российской Федерацией на основании федеральных законов, организациями, созданными для выполнения задач, поставленных перед федеральными государственными органами, органами государственной власти субъектов Российской Федерации и органами местного самоуправления[36].
В настоящее время также действует Инструкция о представлении в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом 07.08.2001 № 115-ФЗ (ред. от 29.07.2017) «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», утвержденная приказом Росфинмониторинга от 22.04.2015 № 110[37] (далее – Инструкция). Указанная Инструкция не распространяется на кредитные организации, профессиональных участников рынка ценных бумаг, страховые организации, кредитные потребительские кооперативы и другие организации, надзор за которыми осуществляется Центральным банком Российской Федерации.
Организации и индивидуальные предприниматели представляют в Росфинмониторинг следующую информацию:
а) о подлежащих обязательному контролю операциях с денежными средствами или иным имуществом;
б) об операциях с денежными средствами или иным имуществом, в отношении которых при реализации правил внутреннего контроля возникают подозрения об их осуществлении в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма;
в) о принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, принадлежащих организации или физическому лицу, включенным в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, либо организации или физическому лицу, в отношении которых межведомственным координационным органом принято решение о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества указанных организации или физического лица;
г) о результатах проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества;
31
Официальный интернет-портал правовой информации http://www.pravo. gov.ru, 21.03.2014.
32
См.: «Положение о порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (утв. Банком России 29.08.2008 № 321-П) (ред. от 15.10.2015) (вместе с «Порядком обеспечения информационной безопасности при передаче-приеме ОЭС», «Правилами формирования ОЭС и заполнения отдельных полей записей ОЭС» //СПС «КонсультантПлюс».
33
«Положение о порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (утв. Банком России 29.08.2008 № 321-П) (ред. от 15.10.2015) (вместе с «Порядком обеспечения информационной безопасности при передаче-приеме ОЭС», «Правилами формирования ОЭС и заполнения отдельных полей записей ОЭС») (Зарегистрировано в Минюсте России 16.09.2008 № 12296).
34
Вестник Банка России. № 67, 26.11.2013.
35
Собрание законодательства РФ, 21.02.2005. № 8. Ст. 659.
36
Официальный интернет-портал правовой информации http://www.pravo. gov.ru, 10.07.2014.
37
Официальный интернет-портал правовой информации http://www.pravo. gov.ru, 02.06.2015.