Страница 75 из 83
Банковская деятельность, в особенности операции с деньгами и кастодиальные услуги, регулируются различными федеральными законами и законами отдельных штатов, а также контролируются различными ведомствами, как федеральными, так и на уровне штатов, включая (в случае подразделений, агентств и подразделений UBS AG, занимающихся депозитарными услугами) Федеральное резервное управление («Управление»), Управление аудита денежного обращения (COCC), Федеральную корпорацию по страхованию вкладов (FDIC) и органы, регулирующие банковскую деятельность в штатах Коннектикут, Иллинойс и Юта.
Деятельность, связанная с ценными бумагами (то есть, услуги брокеров, дилеров и консультантов по инвестициям), регулируется различными федеральными законами и законами отдельных штатов, а также Комиссией по ценным бумагам и биржам (SEC) и надзорными органами штатов. Брокеры и дилеры также являются членами саморегулирующейся организации, известной как Национальная ассоциация фондовых дилеров (NASD). Для поставщиков услуг, связанных с биржевыми товарами, имеется отдельная регулирующая организация и особая схема регулирования.
UBS AG имеет несколько подразделений и агентств в США, а также различных небанковских подразделений. Все они имеют соответствующие лицензии, однако эти лицензии не подразумевают оказания резидентам США трансграничных услуг, оказываемых отделениями UBS AG или его аффилированными структурами за пределами Соединенных Штатов (если не указано иное, то все упоминания «UBS AG» в данном документе относятся к подразделениям и сотрудникам, расположенным и работающим за пределами Соединенных Штатов).
Реклама. Законы некоторых штатов запрещают банкам, не имеющим банковской лицензии соответствующего штата, предлагать услуги размещения депозитов жителям этого штата. Также отдельные штаты могут запрещать нелицензированным кредиторам выдавать определенные типы кредитов заемщикам. Любая организация, расположенная за пределами Соединенных Штатов и не зарегистрированная в SEC (в случае брокерских операций — в NASD), не может рекламировать на территории США услуги и продукты, связанные с ценными бумагами. Вследствие этого UBS AG не будет рекламировать и заниматься маркетингом своих услуг в США, за исключением предоставления общей информации, связанной с UBS AG и его брендом.
Мероприятия. UBS AG не будет организовывать никаких мероприятий на территории США, если иное прямо не разрешено юридическим отделом банка.
Услуги и продукты, связанные с ценными бумагами. UBS AG не может устанавливать отношения с новыми клиентами — резидентами США (определяемыми в соответствии с принципами юрисдикции США) по вопросам предоставления продуктов и услуг, связанных с ценными бумагами. Таким образом, банк должен обеспечить все возможное для того, чтобы не взаимодействовать с клиентами, расположенными на территории Соединенных Штатов по вопросам, связанным с ценными бумагами, по телефону, почте, электронной почте, через рекламу, Интернет или в личном общении.
Банковские услуги и продукты. Для того чтобы избегать возможного нарушения законов штатов и действий, равносильных фактической работе банка в Соединенных Штатах, UBS AG должен обеспечить следующее:
• На территории Соединенных Штатов не происходит никакой маркетинговой или рекламной деятельности, направленной на жителей США.
• На территории Соединенных Штатов не происходит никакой деятельности, призывающей к открытию счетов.
• На территории Соединенных Штатов не происходит «холодного обзвона» и другой работы с потенциальными клиентами.
• На территории Соединенных Штатов не производится обсуждение или заключение контрактов.
• Не допускается передача или вывоз денежных средств или любых других ценностей с территории Соединенных Штатов. Эти же правила применимы в отношении организации такой передачи или попыток обойти данный запрет любыми другими способами.
• Не производится никакой деятельности по сертификации подписей, передаче заполненной документации, связанной со счетами, и никакой соответствующей административной деятельности от имени UBS AG.
• Сотрудники банка, находящиеся в Соединенных Штатах, не занимаются никакой существенной деятельностью в местах постоянного положения, поскольку это может привести к формальному признанию наличия офиса или места ведения деятельности.
За пределами Соединенных Штатов. Приглашение открывать счета и пользоваться другими услугами, адресованное резидентам США, находящимся за пределами Соединенных Штатов, не запрещается.
Услуги и продукты, связанные с ценными бумагами. UBS AG может поддерживать отношения, связанные с услугами и продуктами в области ценных бумаг, с клиентами — резидентами Соединенных Штатов, но не с помощью средств связи в США (например, с помощью телефона, почты, электронной корреспонденции, рекламы, Интернета или личных визитов в Соединенные Штаты), и только в случае соответствия процедурам, принятым UBS AG в этом отношении.
Банковские услуги и продукты. Если у UBS AG появляется клиент — резидент США и банк оказывает ему банковские услуги, не нарушая ограничений, установленных выше в разделе 3, то банк может совершать следующие действия:
• UBS AG может предоставлять клиенту заявления, информацию о счетах и подтверждения совершенных сделок при условии, что это делается на условиях, согласованных с клиентом и в соответствии со всеми применимыми внутренними процедурами.
• UBS AG может предоставлять информацию о своих продуктах и услугах в соответствии с положениями раздела 6 ниже.
• UBS AG может заниматься сертификацией подписей, пересылкой документации о состоянии счета и производить соответствующие административные действия для существующих клиентов.
Ни при каких обстоятельствах UBS AG не будет производить или организовывать от имени клиентов доставку денежных средств и других ценностей любого характера на территорию Соединенных Штатов. То же самое применимо в отношении активной организации подобных действий или попыток обойти данный запрет.
В случае поездок в другие страны сотрудники UBS AG должны помнить, что все клиенты UBS AG ожидают от нас всех необходимых действий для сохранения конфиденциальности. Сотрудники, оказывающие консультации клиентам, должны руководствоваться дополнительными правилами сохранения конфиденциальной информации и другими уместными и доступными им ресурсами.
Услуги и продукты, связанные с ценными бумагами. UBS AG не может вступать в деловые отношения с финансовыми посредниками или другими нечастными клиентами в Соединенных Штатах по вопросам, касающимся услуг и продуктов в области ценных бумаг, за исключением зарегистрированных брокеров, дилеров и банков, лицензированных в США (при условии, что это ни прямым, ни косвенным образом не связано с обслуживанием частных и нечастных клиентов таких брокеров, дилеров и банков.
Банковские услуги и продукты. UBS AG может принимать запросы от финансовых посредников в Соединенных Штатах при условии, что эти финансовые посредники (i) не работают на UBS AG; (ii) не занимаются активным маркетингом услуг и продуктов UBS AG и (iii) их запросы основаны на соответствующих запросах, поступающих от их клиентов. Работая с такими посредниками, UBS AG должен выполнять ограничения, установленные в разделах 3 и 4 выше.
Продукты, связанные с ценными бумагами. Все продукты, связанные с ценными бумагами, предлагаемые лицам из США, должны соответствовать законам США, что в целом означает, что они должны быть зарегистрированы в Комиссии по ценным бумагам и биржам. При определенных условиях покупка ценных бумаг может быть освобождена от регистрации.