Страница 17 из 18
Особенно обидно, что не открывают нам счета Ameritrade и Thinkorswim. Мне очень нравится их торговая платформа, с ней мы познакомимся позже. Они регулярно создают проблемы нашим согражданам на пути к этой платформе. Но перекрывать русским доступ к халявной платформе бессмысленное занятие – мы все равно каждый раз будем находить способ ее использовать.
Ну да ладно, хватит лирики. Основные отличия американских брокеров от европейских (они же – «дочки» наших компаний):
•◦наличие государственной программы страхования до $500 000 (из них $250 000 страховка на кэш);
•◦США как страна имеет меньший риск дефолта, чем Кипр;
•◦наше любимое ограничение на дейтрейдинг (нельзя открывать и закрывать сделки внутри дня более трех раз в неделю) при капитале ниже $25 000.
Не буду тут разбирать большое количество американских брокеров, отмечу только, что имеет смысл выбирать компании с русскоязычной поддержкой и минимальными комиссиями. В действительности можно использовать финамовский Just2trade либо открывать счет в «Церих» и получать хорошие условия в Interactive Brokers.
Interactive Brokers
Один из лучших и крупнейших американских брокеров и единственный с русскоязычным интерфейсом и поддержкой. История IB начинается в 1977 году, когда Томас Петерффи покупает место на американской фондовой бирже (AMEX). Сама компания была переименована в Interactive Brokers в 2001 году, до этого времени она носила название Timber Hill.
На сайте компании можете почитать раздел истории компании и посмотреть ее награды – список весьма впечатляет. Это действительно компания-лидер мирового рынка инвестиций, она добилась большого успеха именно благодаря торговле через Интернет и широкому охвату рынка.
Для нас с вами важно, что здесь плотно работают с российскими клиентами и вряд ли себе в убыток станут отказываться от их обслуживания. Комиссии в компании всего $0,005 на акцию и минимально $1 за поручение. Как видим, комиссии просто шикарные. Так что в принципе как только ваш депозит перевалит за $30 000, уже можно открываться тут и спокойно инвестировать уже под опекой всех страховок и без брокеров-посредников.
Итоги главы
Мы изучили основные контролирующие организации американского рынка, а также узнали, на какие сектора делится рынок.
Поговорили про особенности выхода на американский фондовый рынок, рассмотрели основные предложения брокеров для начинающих инвесторов и познакомились с брокерскими компаниями.
Нам теперь понятна стратегия выбора брокера. Для себя эту стратегию я обозначил так: на начальном этапе кипрский Just2Trade, затем перевод средств в Interactive Brokers. Вы можете выбрать других брокеров, но конечная цель – переход к работе с американскими брокерами – должна быть неизменна.
Глава 3. Основы технического анализа
Я не ставлю в этой книге задачу сделать из вас трейдеров, но основы технического анализа обязан знать любой инвестор. Вы должны понимать основные постулаты, например: нельзя покупать акции, которые находятся в нисходящем тренде.
В любой момент времени на рынке могут быть 4 его формации рынка:
Восходящий тренд
Нисходящий тренд
Боковой тренд, или флэт
Разворотная формация рынка
Итак, первое, что вы должны научиться определять на рынке: какая сейчас идет фаза и формация. Когда вы научитесь определять формацию рынка, вам не придется долго думать, покупать или продавать акцию. Достаточно будет просто посмотреть дневной график того или иного актива.
Мы – инвесторы, и нас в первую очередь интересуют акции, находящиеся в восходящем тренде. Запомните: мы не торгуем против тренда и в непонятных рыночных ситуациях, поэтому нас не интересуют акции нисходящего тренда, боковой тренд и формации разворота.
Давайте рассмотрим жизненный цикл тренда. Заметим, что рынок, как правило, долго растет и быстро падает, но все эти фазы будут актуальны и для нисходящего тренда.
Итак, в начале тренда рынок только начинает движение в выбранном направлении, этому событию предшествовал либо боковой тренд, либо нисходящий тренд. Мы с вами, как простые участники рынка, не будем пытаться определить крайние точки или начало восходящего тренда – это задача профессионалов рынка и крупных игроков. Именно они в какой-то момент решают, что эта акция недооценена и ее стоит поднять выше.
Позже рассмотрим, почему и как это происходит. Сейчас же нам нужно увидеть и найти акции, уже вступившие в первую фазу роста. Чем хороши фондовые рынки, так это тем, что фаза восходящего тренда по акции может идти там несколько лет, и редко идет меньше нескольких месяцев. Поэтому мы с вами можем успеть заработать на этом, даже не заходя в самом начале.
После первой фазы идет небольшая коррекция – для нас именно она представляет главный интерес, именно тут можно найти лучшие точки входа и начать перспективное движение вместе с крупными игроками рынка.
После коррекции следует вторая фаза роста. Она, как правило, самая длинная и самая прибыльная, на этом этапе в процесс капитализации входят адекватные инвесторы, за ними следует рыночная толпа.
Затем следует еще одна коррекция – крупные игроки начинают продавать свои позиции. Они же делают третью фазу роста, на которой уже повышается волатильность. Это происходит за счет того, что толпа продолжает тащить рынок вверх, а крупные игроки ею манипулируют и продают свои акции. На этой волне в рынок уже входить нельзя, свои позиции стоит закрыть, нужно искать другие акции для вложения средств.
В общих чертах схема понятная и простая. Более того, чем хорош американский фондовый рынок, так это широким размахом и ассортиментом различных акций, их тут более 7000. А это значит, что мы всегда можем найти те, что находятся в нужной для нас фазе, и работать только с ними.
Но если все так просто, то почему так много людей теряют свои деньги? Из-за жадности и игнорирования простых правил. Система такова, что вам старательно внушают, будто фондовый рынок – это сложно и требует больших денег, потренируйтесь для начала на Forex! Это крайне опасное заблуждение. Представьте, что вы учитесь водить машину, но вместо тренировочной площадки вас отправили на гоночный трек, заставляют участвовать в гонках. Глупо, рискованно? Да, но именно так с вами и поступают в мире финансов. Предлагают два варианта – либо ездите на автобусе (ПИФы и хедж-фонды), либо добро пожаловать на гоночный трек! Оба варианта нам не слишком интересны.
Вот еще один пример того, как система скрывает от нас информацию об устройстве и взаимодействии ее механизмов. Ричард Вайкофф жил в начале XX века. Этот успешный и богатый трейдер писал книги, исследующие рыночные практики, принципы работы, но ни один брокер не скажет вам об этих трудах. Вместо этого вам посоветуют Элдера и «Воспоминания биржевого спекулянта» – мемуарно-биографическую книгу, отнюдь не пособие по трейдингу. С теорией Вайкоффа мы познакомимся чуть позже в этой книге.
Системе невыгодно вас учить, вы не нужны ей успешным практиком, ориентирующимся в ситуации на рынке и действующим в собственных интересах. Именно поэтому вас отправляют на «Форекс», дают в нагрузку огромные маржинальные плечи, чтобы вы поскорее слили свой депозит и усвоили раз и навсегда, что на рынке вам не место – вернитесь в свой офис в качестве человека среднего класса!